文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金进一步了解信息和准备开户材料
突出产品和服务的价值和优势
客户填单使用
节省客户经理会见客户前准备材料时间
对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
操作风险
道德风险
客户风险
市场风险
电话营销中，（D）是电话营销继续进行的关键。
是否客户本人接听电话
客户经理是否提前预约
客户是否方便接听电话
客户经理的第一句话是否能够吸引客户
我行理财产品的开发以（）为原则
收益
发展
客户资金安全
稳健
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于 什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以 通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应，这是（）。
优惠诱导法
投石问路法
双选促成法
欲擒故纵法
优惠条件是促成交易的催化剂，要让客户感觉到这个优惠条件是（A）=
针对自己的
普遍存在的
非常优厚的
应该有的
运用（A）的前提是，客户经理必须对成交时机胸有成竹，充满自信，感到确实有充 分的把握。
直接请求法
利益成交法
现场演练法
优惠诱导法
我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（A）风险产品
低
中
高
中低
财富鑫鑫向荣的产品类型为（A）
非保本浮动收益
保本保收益
保本浮动收益
以上都不是
我行于（B）年发售了第一只财富系列理财产品。
2007
2008
2009
2010
客户乙在进行AulOOg买入交易成交后，系统会（A）
按成交价计算货款并实时将货款划出
按成交价计算成交总金额，然后冻结一定比例的保证金
按成交价计算货款并实时将货款划出，再额外冻结2%的溢短差清算准备金
按成交计算成交总金额并冻结，待客户提金出库后再将该笔资金划出
关于上海黄金交易所风险管理制度，以下说法不正确的是（D）
涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度都属于上海黄金交易所的风险管理制度
涨跌停板制度是上海黄金交易所对每日各合约的价格波动幅度实行限制
对于持仓超过规定标准而未自行平仓的客户，上海黄金交易所有权利对其采取强行平仓
限仓制度是对客户持有的实物库存量进行的限制性规定。
以下费用中，属于基金的运作费用是（D）。
认购费
申购费
赎回费
托管费
债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（D）
市场风险
系统风险
经营风险
违约风险
对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
操作风险
道德风险
客户风险
市场风险
电话约访时，首先要确定客户（A）。
通话是否方便
对产品是否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响
专业能力
沟通能力
服务水平
A 和 C
某客户认购日日升100000份,%,持有30天赎回，此时客户本金 加收益的金额约为
100120
100130
100140
100150
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
告诉客户风险小，可以担保收益
向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
确认客户抄录了风险确认语句
凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分
（）O
银行自动注销
作为机动额度退回财政部
退回财政部注销
银行可自留
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单 了。”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员