文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品
部分
全部
按务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
情感维护
上门维护
顾问式维护
超值维护
客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
客户经理的任务
客户的需求
行长的指示
客户的喜好
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接请求法
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付 收益，并不保证客户（）的财计划。
本金安全
收益安全
不承担风险
没有风险
电话约访时，首先要确定客户（A） o
通话是否方便
对产品是否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条 件，与商业银行进行业务往来的户。
自然人
法人
身份证
户口簿
邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以
（A ）为主。
企业单位
政府机关
事业单位
国有企业
从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
增加
减少
不变
不确定
理财经理的()对外币理财业务的发展具有十分重要的影响
专业能力
沟通能力
服务水平
A 和 C
下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的
适当的分散化可以减少或消除系统风险
分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险
当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释
除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥 出来
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为()
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于()的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
截止2011年末，我行客户经理队伍已近()人。
1万
2万
3万
4万
()是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
()不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更 加个性化、人性化的金融解方案。
营业网点
自助银行及自助设备
电子银行
客户经理
截至2012年5月31日，我行共有基金客户()户。
271万
371 万
471 万
571 万
陌生拜访的预期目标是()。
介绍产品
促成交易
获得联系方式
预约下次见面
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()
保本保收益型产品
保本浮动收益型产品
非保本浮动收益型产品
以上皆错
下列对综合理财服务的理解，错误的选项是
综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
私人银行业务属于综合理财服务中的一种
私人银行业务不是个人理财业务
一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
馈赠目的
礼品价格
身份地位
送礼场合
（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级（或助理）客户经理
中级客户经理
高级客户经理
处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
站在客户一边
肯定客户的感觉
承担责任
充分解释
对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，
研究如何能够为客户提供更有
价值产品
所有客户
普通客户
高价值客户
低价值客户
投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者 指定账户，