文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
某客户认购日日升100000份,%,持有30天赎回，此时客户本金加 收益92213 元
191012 元
192567 元
客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
客户经理的任务
客户的需求
行长的指示
客户的喜好
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获 取最佳（）的有效方法。
社会效益
经济效益
品牌效益
形象效益
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000 万
商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于 什么原则？（）
风险稳健原则
合规性原则
风险匹配原则
审慎性原则
我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
代销信托系列
财富债券系列
财富御享系列
金苹果系列
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
告诉客户风险小，可以担保收益
向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
确认客户抄录了风险确认语句
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
双选促成法
欲擒故纵法
建议尝试法
直接请求法
()是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户()
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用()。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接请求法
若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其资金帐户将收到的金额为 ()
10000
9990
9980
9900
如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用()。
现场演练法
投石问路法
快刀斩麻法
直接请求法
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()
保本保收益型产品
保本浮动收益型产品
非保本浮动收益型产品
以上皆错
其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险 来自于
信用风险
政策风险
汇率风险
系统性风险
()应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级(或助理)客户经理
中级客户经理
高级客户经理
我行坚持服务()、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲， 喜欢实地感触学****则下列通方法中，()更为有效。
反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练
投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后()将本金与理财收益划转至投资者 指定账户，逢节假日顺延。
两日内
下一工作日
两个工作日内
三个工作日内
信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
信托财产
信托公司固有财产
委托人固有财产
保管人固有财产
信托的基本职能是（）
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）
11129
11119
11180
11102
在案例中，理财经理小张在对今年65岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的 行为是（）。
李大娘在小张的推荐下，购买了 15年缴费的期缴分红保险
由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字
小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品
由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单 上留了自己的手机号码
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
年金终值为1738