文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险 金额设定为自身年收法
双选促成法
欲擒故纵法
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单 了。”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
电话
信件
短信
拜访
财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业***
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相 降低收费标准
基金申购期间对申购费用打折
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
信托的基本职能是（）
财产管理
融通资金
中介服务
社会投资
CPI上涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
如果投资者2011年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元，2011年6月9日全部赎回， 则实际存续天数为（）
9
10
11
12
下列对综合理财服务的理解，错误的选项是
综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
私人银行业务属于综合理财服务中的一种
私人银行业务不是个人理财业务
发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
获取资料
筛选客户
发掘客户
分配客户
一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
馈赠目的
礼品价格
身份地位
送礼场合
在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就 达到促成目的的方法是（）。
暗示启发法
利益促成法
最后时限法
逆转法
（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级（或助理）客户经理
中级客户经理
高级客户经理
我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
站在客户一边
肯定客户的感觉
承担责任
充分解释
（）就是利用人们"怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想 得到它、买到它。
快刀斩麻法
欲擒故纵法
现场演练法
最后时限法
对于（），要以更积极的态度、投入更多的精力和时间，分析客户对银行产品需求，
研究如何能够为客户提供更有
价值产品
所有客户
普通客户
高价值客户
低价值客户
外汇期货买卖最少（）合同
一个
五个
十个
一百个
商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依 据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
非保证收益理财计划
保证收益理财计划
保本浮动收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标 的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是()o
财产损失保险
责任保险
信用与保证保险
意外医疗保险
若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其资金帐户将收到的金额为 ()
10000
9990
9980
9900
银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()
保本保收益型产品
保本浮动收益型产品