文档介绍：**证券融资融券业务 管理办法
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**证券
融资融券业务管理办法
况等情况审核客户的授信额度并提交授信报告；
根据反洗钱的要求，对客户身份进行审核、重新识别和持续识别，发现可疑交易，及时向合规与风险管理部门报告；履行信息隔离相关职责；
签署并履行融资融券合同，保管融资融券合同文本；
审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更等账户类业务；
在授权范围内审批客户融资融券授信额度；
负责逐日盯市；发送补仓平仓等各类通知与提示；
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拟定平仓预案并按照融资融券合同约定执行强制平仓；
负责营业部融资融券业务的培训、督导及业务检查；参与对营业部融资融券专岗人员的考核；
组织开展融资融券投资者教育，处理客户投诉及纠纷；
负责融资融券业务信息报送；编制及报送融资融券业务日常报表；撰写融资融券业务报告；
负责融资融券交易系统及管理系统营业部用户的权限审批及参数维护；
提出并完善融资融券交易系统、管理系统功能需求；
拟定融券券源需求，提出公司自有券源划拨申请；
负责融资融券业务影像资料的保管；
负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。
协调融资融券业务其它相关事宜。
开展融资融券业务的营业部在公司总部的集中监管下，严格按照融资融券业务操作规程，具体负责受理客户融资融券业务申请、客户征信、投资者教育、风险揭示、签约、开户及销户、收取保证金和交易执行等业务操作，协助公司相关部门对违约客户进行资产追索。具体职责如下：
受理客户申请并进行资格初审；
收集并审核客户征信材料；
根据反洗钱要求，对客户身份进行审核、重新识别和持续识别；
指定专人向客户揭示风险，讲解融资融券业务规则、流程及合同条款；
受理客户信用账户的开户、信息变更及销户等相关业务并保管客户档案资料；
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受理客户融资融券额度申请及交易委托等；
协助融资融券业务管理部门就补仓与强制平仓等事项通知客户；
及时在营业场所张贴与融资融券业务相关的信息、业务参数及公告；
开展投资者教育及市场推广、客户服务；处理客户投诉及纠纷；
负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。
合规与风险管理、稽核、自有资金管理、研究、经纪业务运营、销售交易、机构业务、信息技术管理等部门依本办法承担融资融券业务相关职责。
合规与风险管理部门主要职责为：
对公司融资融券业务内部管理制度、重大决策以及融资融券合同及风险揭示书等进行合规审查，出具合规审查意见；
对公司开展融资融券业务的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查；
组织实施公司融资融券业务中的反洗钱和信息隔离制度；
建立和完善融资融券业务风险管理制度和风险控制指标；
审核保证金比例、补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、标的证券范围等重要业务参数；
在授权范围内审核客户融资融券授信额度及客户保证金比例变更申请；
审核平仓预案并督促检查强制平仓执行情况；
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实时监控融资融券业务运行情况，对发现的问题及时督促相关部门进行整改；
将融券品种及数量纳入自营证券的监控体系进行监控管理；
协助融资融券部和相关营业部处理融资融券业务相关法律诉讼事务;
评估融资融券业务风险状况，并向公司经营层及相关部门提交风险评估报告。
稽核部门主要职责为：负责对融资融券业务进行稽核，并向相关部门提交稽核报告。
自有资金管理部门：负责对融资融券业务资金的筹集、管理和财务核算；负责融资融券业务中自有资金的划付；负责开立融资专用资金账户，并做好报备工作。
经纪业务运营部门主要职责为：负责开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易专用证券交收账户、信用交易资金交收账户、信用交易专用资金交收账户及信用交易结算互保金账户，并做好相关报备工作；负责融资融券业务的清算，融资融券业务中客户资金的交收管理，融资融券业