文档介绍：银行营销话术整理
理财条线：
营销话术：
1、主动营销
银行：您好！ 客户：您好！
银行：依据您的资产状况，您已经达到了我行的贵来宾户级别，假如您成为我行金葵花客户， 您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排经理：为什么不办理升级呢？多惋惜啊，很多您可以享受的优待都没有享受到啊。客户：我不用享受优待啊？
理财经理：您看，假如您之前就办理了升级，今日办理转账就可以享受五折了。客户：那还是蛮划算啊。
理财经理：是啊，您身份证今日带了吗？ 客户：带了。
理财经理：那我帮您升级吧。客户：好的。
7、网上银行：
客户来低柜办理基金查询： 理财经理：您好！请坐
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：我之前好像办了一个基金，我要查一下。
理财经理：好的，您记得当时是投的哪支基金么？或许是什么时候办理的？ 客户：我不知道，挺长时间了。
理财经理：您中间始终都没有查询过么？
客户：每次到银行来就查一下，我不知道怎么查询。
理财经理：噢，那还挺不便利的，您这样吧，您身份证带了吗？我帮您把网上银行开通，会有一个加密的移动 UKEY，这样您在家里电脑就能够查询和赎回了，便利很多。
客户：噢，好的（递出身份证）。
8、信用卡：
客户来低柜查询基金，欲办理基金赎回。理财经理：您好！请坐！
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？ 客户：帮我查一下我购买的基金吧。
理财经理：好的，您在我们这办理的这几只基金表现都还不错啊，到现在为止的盈利状况都还挺好的。
客户：是啊，哎，怎么办呢？
理财经理：怎么了呢？现在涨得这么好，应当收益都还算不错啊。客户：就是不错我就不想赎回啊。
理财经理：您今日是想办理赎回么？
客户：是啊，其实我是很看好近期行情和这只基金的，但是没方法，估量过段时间会要把它赎回了。
理财经理：您既然这么看好这只基金，为什么想要赎回呢？是由于有资金流淌的需求还是？ 客户：是啊，最近房子装修，可能会要零时周转一下，想来想去，只能把这只基金赎回了。理财经理：您这样吧，我建议您可以申请一张信用卡，您是我们行的贵来宾户，信用卡的审批应当是没有什么问题的，您的房屋装修资金完全可以用信用卡刷卡消费，将享受最长50 天的免息期，您到期还上就可以了，完全可以满足您资金流淌性的要求啊。
客户：真的吗？我就是要零时周转一下，那这样子，我就不用愁着把基金赎回了啊。
理财经理：当然，这样的话，就不会对您的投资造成什么压力了啊。您填写一下我们信用卡的表格吧，或许审批时间是 14-20 个工作日。
9、三维理财
客户来我支行办理短期理财产品理财经理：您好！请坐！
客户：您好！
理财经理：请问您需要办理什么业务呢？
客户：帮我转一个岁月流金吧，我上次办理的已经到账了。
理财经理：好的，请输入密码。陈姐，您是资金流淌性格外大么？
客户：是的，其实我知道现在股票基金收益还不错，但是我又不敢买，结果，越不买越涨， 买呢，又怕亏。放活期吧，更划不来。所以我每个月都转这个短期产品。
理财产品：您有没考虑过，其实您单纯的把全部资金都转短期理财，收益其实并不划算？ 客户：你这么一说，其实也是，。
理财经理：其实您这样的资产配置是不科学的，其实每个人都应当要明白自己的风险承受力量和自己的期望值，然后再科学的安排资产，不能把全部的资金都放入一个高风险的投资产品，当然，这样确定不科学，但是，您为了惧怕风险，就不做投资，而是把全部的资金都放入短期低收益的产品，这样同样是不科学的，我们就是要挂念您管理风险，把握风险，而不是恐惊风险就不做任何风险投资。
客户：说得有点道理。
理财经理：我帮您做一个风险评估和理财搭配吧。客户：好啊。
理财经理：这是我们招商银行最新推出的三维理财，就是挂念您更好的理解自己，更科学的配置资产。我们三维理财总共有三个步骤：也就是定、分、选。您先填写一下这个风险评估表吧。
客户：好的。
理财经理：从您填写的问卷显示，您的风险偏好是属于平衡稳健型。依据您的风险偏好，我们建议您搭配稳定收益类产品 60%，高风险类产品 40%。这是我们依据您量身搭配的产品清单， 应当是比较适合您也是比较科学的，您可以参考一下。
客户：这样的理财方式的确不错，不管是中期投资还是机敏度你们都有帮我考虑到。我格外满足，就按你们建议的办吧。
10、定投：
客户来行询问零存整取。
理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？ 客户：我要开通一个零存整取账户。
理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是期望达到什么样一个效果么？ 客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。
理财经理：其实