文档介绍：反洗钱年度工作报告
根据《金融机构反洗钱监督管理措施(试行)》规定，现将我单位(含所辖分支机构)反洗钱工作状况报告如下：
一、反洗钱工作整体状况及机构概况
当护士，当护士长，有些时候，觉得挺委屈得。诸多时候，病人对(一)顾客身份辨认状况
1、业务办理中顾客身份辨认状况
(1)在开户环节对顾客身份进行辨认
在办理开户业务时，我行规定必需顾客本人持有效身份证件或身份证明文献办理开户手续，并真实、完整地填写顾客基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为顾客办理手续前对照审查顾客身份证明文献有关信息，并通过现场征询、顾客回访等措施拟定顾客信息，留存有关影像资料及复印件。
我行所办理各项业务均符合有关制度规定，未发现匿名、假名账户。
(2)顾客有关信息资料变更
我行在为顾客办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对顾客重新辨认身份信息，规定顾客提供有效身份证件或身份证明文献和公证机关出具的证明书办理变更手续。
我行通过身份证联网核查系统及现场征询、顾客回访等措施辨认拟定顾客信息XXXX笔，其中：机构顾客XX笔，自然人顾客XX笔。辨认过程中未发现异常现象，没有为身份不明的顾客办理业务或提供服务等状况。
(二)对高风险顾客的特别措施
我行反洗钱业务个人顾客和单位顾客的风险级别划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险顾客管理应遵循综合性原则、定量和定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同样顾客洗钱风险级别采用分类管理措施，对顾客进行持续辨认，加强顾客交易的检查频率，立即更新顾客的身份信息，立即报告可疑交易，保证最大限度地防备洗钱风险事件的发生。
(三)顾客资料和交易记录保存状况
我行严格根据《金融机构顾客身份辨认和顾客身份资料及交易记录保存管理措施》及其他规范性文献规定安全、对的、完整的保存顾客身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅顾客有关资料。
我行未发生顾客资料泄密状况。
(四)大额和可疑交易报告
我行基本能根据“一种《规定》、两个《措施》”的规定，加强对大额钞票、转帐支付交易的监测，贯彻大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额钞票收付交易、大额转帐收付交易进行具体登记、分析，避免不法分子运用银行进行洗钱活动。
二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的有关资料及报表。三是狠抓贯彻大额钞票支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、钞票、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超过审批权限以上的交易，不管与否存在异常，所有可以通过河南省反洗钱系统自动筛选上报。
(五)对高风险业务的针对性措施
营业网点柜员在对经分析认定为高风险级别的个人及单位顾客，应在高风险顾客的账户开立10个工作日内完整填写《银行高风险个人顾客认定表》或《银行高风险单位顾客认定表》，经网点负责人初审和银行主管负责人复核后，交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险顾客，自评估风险级别后，每半年审核一次顾客基本信息。
当中低风险级别顾客调节为高风险级别顾客或高风险级别顾客调节为中低风险级别顾客时，同步还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。
(六)开展反洗钱宣传状况
根据人民银行及上级行的规定和部署，我行于6月23日至6月29日、9月1日至9月30日进行了两次全辖范畴内的大型反洗钱宣传活动，我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点运用LED显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设立反洗钱征询台等多种宣传措施进行反洗钱知识宣传，并运用窗口指引、业务征询等形式宣传反洗钱政策规定，让会公众和有关部门结识、理解反洗钱工作重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实行营造良好的会环境。
(七)组织反洗钱培训状况
今年年初，我行就制定了具体反洗钱知识的培训筹划，定期组织职工学****反洗钱业务知识，组织反洗钱知识考试，增进职工特别是一线临柜人员学****反洗钱法律法规，熟悉操作程序，掌握支付交易监测、分析、报告的措施和措施，提高操作水平。同步对职工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，提高职工的法制观念和遵纪守法的自觉性，增强风险和责任意识。
4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参与了人民银行反洗钱岗位准入网上培训，本次培训以参与网络学****为主，核心学****了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务和案例》等课程，其中大部分学员参与网上学****反洗钱法律法规》均在9小时以上，学****银行业反洗钱操作实务和案例》人均40小时以上，达到了规定的学时。在学****的基本上，参与