个人理财规划概论.ppt

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个人理财规划概论
个人理财
授课教师： 徐丹
课程安排
课程共17量庞大。
2、个人拥有经济金融资源急剧增长。
3、居民拥有金融资产结构原始单一，需要多元化。
4、金融投资理念成熟，个人金融服务市场需求巨大。
第一节 个人理财概念
个人理财服务的供给与需求
（一）提供金融理财服务的机构。
（二）银行理财业务。
（三）居民对理财服务的需求。
（四）个人理财环境—浙江为例
第二节 金融理财师职业发展
金融理财师职业界定
金融理财师的服务
AFP/CFP/CFA简介
金融理财师职业发展
第二节 金融理财师职业发展
家庭理财博士
家庭财务医生
家庭经济生活规划的专家
家庭经济顾问
金融理财师的职业界定
第二节 金融理财师职业发展
个人理财师的服务
关键点：
服务内容：管家式服务
个人理财师职业特点
个人理财师职业状况
个人理财师的职业道德
4E 教育（education）
考试 （examination）
从业经验（experience）
职业道德（ethic）
第二节 金融理财师职业发展
开始
理财行动
制定
理财目标
做好
理财方案
理财规划师
能为您
让钱为你服务
获得广泛尊重
实现人生梦想
提升生活品质
管理
自己的风险
定期
审视调整
第二节 金融理财师职业发展
AFP/CFP简介
AFP( Associate Financial Planner)：金融理财师
中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会进行AFP
的资格认证，为CFP第一阶段。
CFP( Certified Financial Planner)，注册理财规划师、国际金融理财师，是国际上最为权威的理财职业资格。美国财务策划师标准制定局（CFP – Board Standards）开发并推广。
第二节 金融理财师职业发展
CFA简介
第二节 金融理财师职业发展
AFP/CFP报名条件
1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试。
2．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
第二节 金融理财师职业发展
AFP报名条件
1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准
委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证
书》，可报考AFP资格考试；
2．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准
委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并
经标准委员会批准可以豁免全部培训课的，可报
考AFP资格考试或CFP资格考试。
第二节 金融理财师职业发展
AFP报名条件
1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准
委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证
书》，可报考AFP资格考试；
2．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准
委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并
经标准委员会批准可以豁免全部培训课的，可报
考AFP资格考试或CFP资格考试。
第二节 金融理财师职业发展
CFA简介
CFA是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。
CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。
第二节 金融理财师职业发展
CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。参加第一阶段考试者，需具备以下条件：
1）拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；
2）大学学****年限与全职工作经验合计满四年；
3）如果申请人不具备学士学位，而是具备相