文档介绍：银行零售客户经理管理方法
第一章 总 则
第一条 为进一步加强零售客户经理队伍的建设与管理，结合本行实际制定本方法。
其次条 本方法所称零售客户经理是指依据客户关系管理类型分类，营销对象主要为零售类客户的客户经理。零 售类客户指非有条理的方案组织；
具有突出的沟通沟通力量，包括优秀的书面和口头的解释说服力量，具有很强的团队协作精神；
对自身有很高的自我要求，乐观寻求自我进展的机会，经常能够主动提出建议并实行行动。
高 级
金融工作六年
具有较好的经济金融专业理论学问，娴熟把握专业基础学问，
客 户
经理
以上，四年以
上 信 贷 经 验
娴熟把握银行业务操作技能、内把握度与金融法规；
（专职），大专以上学历或中级职称
具有较强的业务力量，能以客户为导向，具有较强的业务开拓意识和较丰富的人脉关系网络；
具有较强的组织领导力量，能独立领导团队完成任务，能独立进行团队的方案组织工作；
具有较强的沟通沟通力量，包括良好的书面和口头的解释说服力量，具有较强的团队协作精神；
对自身有较高的自我要求，乐观寻求自我进展的机会，能够主动提出建议并实行行动。
中 级 金融工作四年 具有较好的经济金融专业理论学问，较好的把握专业基础知客 户 以上，三年以 识，较好的把握银行业务操作技能、内把握度与金融法规；
经理 上 信 贷 经 验
（专职）
具有良好的业务力量，能以客户为导向，具有良好的业务开
拓意识和肯定的人脉关系网络；
具有肯定的组织领导力量，能就某项具体工作对初级人员进行辅导；
具有良好的沟通沟通力量，包括良好的书面和口头的解释说服力量，具有良好的团队协作精神；
对自身有自我要求，主动寻求自我进展的机会，有时能够主动提出建议并实行行动。
初 级 完成帮带期并 具有基本的经济金融专业理论学问，基本把握专业基础学问， 客 户 从事营销工作 基本把握银行业务操作技能、内把握度与金融法规；
经理 一年以上
具有肯定的业务力量，能以客户为导向，具有肯定的业务开
拓意识并开头建立人脉关系网络；
能有效地在团队内部进行沟通沟通，包括肯定的书面和口头的解释说服力量，具有团队协作精神；
对自身有自我要求，能乐观参与培训。
实 习 具有基本的经济金融专业理论学问，基本把握专业基础学问，
客 户 基本把握银行业务操作技能、内把握度与金融法规；能乐观
经理 协作其它客户经理开展营销工作。
注：专职信贷工作年限仅指专职从事信贷的工作年限， 且从取得信贷上岗证时起算；中途中断的年限足一年的予以 累计计算。
第十三条 零售客户经理职级评定内容与方法
零售客户经理职级评定内容包括行为考核、业务考试成 绩和业绩评价。
1、行为考核（10％）
零售客户经理行为考核从支行测评（5%）和总行部室测 评(5%)两方面综合评价。
支行测评内容如下：
因素 总分值 子因素
信贷调查分析力量
解决问题 500 风险识别把握力量
营销力量
工作热忱
品质态度 300 合规意识
团队精神
银行业务学问
学问阅历 200
学历
分值 评价尺度(分段)
优秀 150，良好 120，达标
150 90，成长 60
优秀 150，良好 120，达标
150 90，成长 60
优秀 200，良好 160，达标
200 120，成长 80
优秀 100，良好 80，达标
100 60，成长 40
优秀 100，良好 80，达标
100 60，成长 40
优秀 100，良好 80，达标
100 60，成长 40
优秀 100，良好 80，达标
100 60，成长 40
硕士 100，本科 80，大专
100 60，大专以下 40
注： A、“优秀”解释为工作的全部方面都已完全达标， 甚至还有一些超标；表现出精彩的学习力量；持续性地超出管理任务要求。“良好”解释为工作全部方面都已完全达标； 表现出良好的学习力量和分析力量；持续性地达到操作上、技术上以及专业上的要求，持续性地达到管理任务要求。“达标”解释为持续性地达到在操作上、技术上以及专业上的要求；持续性地达到管理任务的要求。“成长”解释为没有达到某些操作上、技术上以及专业上的标准；需要占用分管领导大量的时间和留意力。B、风险识别把握力量：近 3 年来，
因个人缘由发生不良信贷资产，不能评为达标及以上级。C、 符合相应学历，同时持有中级以上职称或持有一项国际或国内认可的、与银行业务相关的注册从业资格证书（如注册会计师、税务师、律师、评估师、金融类分析师、精算师等） 的，“学历”项在原基础