文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
证券投资基金的收益来源不包括（）
证券买卖差价
证券价格波动率上升
红利收入
存款利息收身份地位
送礼场合
目前，我国大约有（A）家信托公司？
20-30
40-50
60-70
80-90
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共40万元;夫妇 俩准备65岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当 的是
李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由
李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择
客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
客户经理的任务
客户的需求
行长的指示
客户的喜好
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（A）国债作质押，从我行取得人民币 贷款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（D）
市场风险
系统风险
经营风险
违约风险
衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（C）
偿还性
收益性
流动性
安全性
电话约访时，首先要确定客户（A）。
通话是否方便
对产品是否有兴趣
是否听说过自己
是否有时间见面
个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条 件，与商业银行进行业务往来的户。
自然人
法人
身份证
户口簿
邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以 （A ）为主。
企业单位
政府机关
事业单位
国有企业
（）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。
情感维护
上门维护
顾问式维护
超值维护
客户如果对这些产品不太了解，就不容易接受它们，客户经理可以使用（），将银行 产品“实证”化。
现场演练法
直接请求法
优惠诱导法
投石问路法
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
银行存款
普通股
公司债券
优先股
日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
100 万
1000 万
2000 万
3000万
我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是
财富日日升
财富鑫鑫向荣
财富月月升
金苹果系列
处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
站在客户一边
肯定客户的感觉
承担责任
充分解释
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业 或客户经理经历；具有一定工作业绩。
见****客户经理
初级（或助理）客户经理
中级客户经理
高级客户经理
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为（）
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单 To ”属于（）促成方法。
快刀斩麻法
双选促成法
建议尝试法
直接请求法
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是（）。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
（）是业务发展的根本
产品
服务水平
人才
专业能力
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
52 .信托的基本职能是（）
财产管理