文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
中央银行
财政部
证监会
私营属于理财顾问服务的业务是
向客户投资建议
财务分析与规划
存款业务
个人投资产品推介
凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分 （）。
银行自动注销
作为机动额度退回财政部
退回财政部注销
银行可自留
在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（C）。
短期理财目标
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标
财富债券系列销售文件不包括（D）。
理财产品销售协议书
理财产品说明书
风险揭示书
理财销售合同
一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（C）元人民币。
5万
10 万
100 万
300 万
以下费用中，属于基金的运作费用是（D）。
认购费
申购费
赎回费
托管费
储蓄国债采用（D ）方式记录债权
收款凭证
电子
出单
认购通知单
下列指标不能体现金融市场的价格水平的是B
银行间同业拆借利率
上市公司总数
股票价格指数
货币市场基准利率
下列金融交易中属于货币市场交易的项目是B
你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车
你在银行购买了 9800元的短期国库券
普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
操作风险
道德风险
客户风险
市场风险
在接听对方电话时，力争在（A ）声之内接听。
3
4
5
6
下列话术采用了最后时限法的是（B） o
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：单选A
可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获 取最佳（）的有效方法。
社会效益
经济效益
品牌效益
形象效益
从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
增加
减少
不变
不确定
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
10
20
15
25
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）
证券投资基金
衍生金融工具
结构性存款
浮动利率债券
当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
买入看涨期权和买入看跌期权
卖出看涨期权和卖出看跌期权
卖出看涨期权和买入看跌期权
买入看涨期权和卖出开跌期权
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
范
道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
国家利益
公众利益
社会利益
客户利益
穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
1/2
*
2/3
4/5
下列话术采用了最后时限法的是()。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
()也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
双选促成法
欲擒故纵法
建议尝试法
直接请求法
客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服 务，这种方法是()。
逐户确定法
客户自我推介法
拓展熟识人群法
群体介绍法
2011年，我行共计发行()期外汇理财产品
15
16
17
18
财富鑫鑫向荣赎回日()进行赎回确认。
次日
下一工作日
当日
两个工作日之内
我行“创富”系类产品的投资范围为()的金融工具。
高风险、低收益
低风险、低收益
高风险、高收益
低风险、高收益
凭债提前兑取利息计算公式为：()
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率归65 X实际持有夭数
提前兑取应付利息=提兑本金X适用利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=国债本金X分档利率/365X实际持有天数
某客户认购日日升100000份,%,持有30天赎回，此时客户