文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
下列对资本市场的特征的描述正确的是
风险性高，收益也高
收益高，安全性也高
流动性低，风险完成风险承受能力评估
半年
8个月
3个月
一年
证券投资基金的收益来源不包括（）
证券买卖差价
证券价格波动率上升
红利收入
存款利息收入
下列有关投资的说法中，正确的是
经济繁荣时，应适当增持存款、债券，减少股票、房产等投资
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
经济衰退时,增加长期储蓄和债券
国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷 款的业务。
未到期
已到期
全部
以上均错
下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有
最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按 合同约定分配
在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将 先前买入的卖出获利。这种易方式成为（）
现货交易
期权交易
空头交易
多头交易
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
1万
2万
3万
4万
（）是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差 异度，通过后续维护避免客的流失。
客户概况分析
客户需求分析
客户价值分析
客户流失分析
郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从 事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投 资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理，则郑先生的理财性格属于（）。
私密型
依赖型
冲动型
纪律型
理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）
投资须谨慎
理财非存款
不保证收益
产品有风险
理财经理应如实告知客户（）
其它客户购买情况
自己的手机号码
银行每日理财产品的销售情况
理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业***
以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相 降低收费标准
基金申购期间对申购费用打折
基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
证券投资基金的收益来源不包括（）
证券买卖差价
证券价格波动率上升
红利收入
存款利息收入
凭债提前兑取利息计算公式为：（）
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=提兑本金X分档利率归65 X实际持有天数
提前兑取应付利息=提兑本金X适用利率/计息年度实际天数X实际持有天数
提前兑取应付利息=国债本金X分档利率归65X实际持有天数
对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
房地产购买
房地产租赁
房地产信托
购买房地产公司的股票
下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合
国债
认股权证
可转换公司债券
期货期权
要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
与主题无关的话
客户感兴趣的话
客户厌烦的话
争议性话
我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位
西部
长三角地区
三农
弱势群体
外汇期货买卖最少（）合同
一个
五个
十个
一百个
商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依 据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
非保证收益理财计划
保证收益理财计划
保本浮动收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
我行理财产品的开发以（）为原则
收益
发展
客户资金安全
稳健
财富系列理财产品的类型是（）