文档介绍：2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
姓名： 考号：
题号 -' 二 三 总分
得分
评卷人 得分
_、单选题
（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条 件的分析，根据所掌握（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足 他的需求的
直接请求法
利益成交法
现场演练法
优惠诱导法
下列对货币市场的特征的描述正确的是
风险性低，收益高
收益高，安全性也高
流动性低，安全性也低
风险性低，流动性高
规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（）。
调查客户需求
约见
发掘现有客户资源
跑市场
下列话术采用了最后时限法的是（）。
早些办理就早些获得收益。
您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
您是选择定投基金A还是基金B ?
这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的 管理人员是（）。
客户经理
产品经理
大堂经理
营销项目团队
对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
可行性
需求
价值
流失
（）是业务发展的根本
产品
服务水平
人才
专业能力
银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
代销协议
代理资金收付协议
信托合同
委托代理合同
关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）
交易渠道多样和手续费低都是我行的优势
具备夜市交易是属于我行的独有优势
客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易
目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置
截至2012年5月31日，我行共有基金客户（）户。
271 万
371 万
471 万
571 万
以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
票据的主债务人是银行
票据以银行信用为基础，信用风险较低
可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
票据的收益率较高
对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
双选促成法
欲擒故纵法
循循善诱法
直接请求法
CPI±涨了 5%,则债券投资者承担的风险是
价格风险
再投资风险
通货膨胀风险
违约风险
截至2012年5月31日，我行已经与（）多家基金管理公司开展了基金代销合作。
30
40
50
60
如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用()。
现场演练法
投石问路法
快刀斩麻法
直接请求法
在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲, 喜欢实地感触学****则下列通方法中，()更为有效。
反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练
如果投资者20H年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元，2011年6月9日全部赎回, 则实际存续天数为()
9
10
11
12
基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金份额的发售。
3个月
6个月
9个月
1年
关于新、老凭证式国债的分割时间点是()。
2008年1月28日个人凭证式国债系统上线
1999年7月我行具备了凭证式国债承销资格
2010年8月4日，机构凭证式国债系统上线
以上均不是
以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是()
财产损失保险
责任保险
信用与保证保险
意外医疗保险
不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
货币政策
消费者收入水平
通货膨胀
国际收支
小华月投资1万元，报酬率为6%, 10年后累计多少元钱
基金投资者要缴纳的费用是()
申购费用
管理费用
托管费用
基金投机交易费用
在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在()分钟以内。
15
10
5
3
要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免()。
与主题无关的话
客户感兴趣的话
客户厌烦的话
争议性话
下列理财产品不能用来保本的是()
国债
股票市场基金
货币市场基金
央行票据
开放式基金的认申购费一般不超过购买金额的()o
1%
3%
5%
10%
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先 约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。
综合理财服务
理财顾问服务
财务顾问服务
资投顾问服务
（）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，