文档介绍：第一节 国际金融业务中的银行机构
第二节 帐户行关系的建立
第三节 清算和通讯
Key Words
第2章 国际结算业务中的往来银行
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第一节 国际金融业务中的银行机构
银行办理国际结算的条件:必须有海
（2）签订代理协议—pgG34并互换控制文件（Control Documents）：
控制文件①密押②印鉴③费率表
（3）双方银行确认控制文件。
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控制文件---Control document
用来证明电报、函件、来证等的真实性
密押（Test Key） ： 用于环银电协的电汇，来证及修改，加注密码来确认真实性
印签样本（Specimen Signature /Booklet of authorized signatuer ） ： 用于函件、凭证、票据（银行汇票）。单证上的签名与所留印签核对来确认真实性
费率表（schedule of terms and conditions ）：办理代理业务收费的依据
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密 押
密押：是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。
建立密押关系：可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。
密押操作：通过专用的密押器, 将账号,日期, 金额等数字输入, 由密押器自动产生一串数字;另一银行也如此操作, 比较得出的密押是否相符.
密押必须定期更换，需要可靠的密押的工作人员
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3、代理行的种类
（1）帐户行（Depository Bank）：
指代理行之间单方或双方相互在对方银行开立帐户的银行。帐户行之间可以直接代理货币收付。通常二者之间的业务往来较多。
（2）非帐户行（Non- depository Bank）：
没有建立帐户关系的代理行，他们之间的货币收付需通过第三家银行办理。通过第三家银行办理，时间和费用的耗费比帐户行更大。
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我国主要银行机构的海外分支机构及代理行
(截至2002年底)
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三、往来银行的选择
可办理国际结算业务的海外银行很多，但在选择运用时，通常要排定一个次序。
1、联行是最优选择。因为本行与联行是一个不可分割的整体，利益共享，风险共担。
2、代理行中的账户行是次优选择。代理行关系的建立成本更低，更灵活，更普遍
3、代理行中的非账户行是次次优选择。在没有联行和帐户行的少数地区，要开展业务只能委托非帐户行的代理行。资金收付不太方便，需要通过其他银行办理。
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一、帐户行和代理行
二、帐户行关系的建立
三、帐户行业务实务
第二节 帐户行关系的建立
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一、帐户行和代理行
代理行和账户行的区别
账户行一定是代理行；
但并非所有的代理行都是账户行；
联行当然彼此都是账户行。
一家国际性的商业银行，它在海外的代理行的数目远远超过它在海外的账户行的数目。
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二、帐户行关系的建立
因货币收付业务的需要，或者方在对方设账，或者相互设账，建立账户行关系。
单方开立帐户：
1. 甲行在乙行设立乙行所在国货币的帐户
2. 乙行在甲行设立甲行所在国货币的帐户
双方互开帐户：
3. 双方互设对方所在国货币命名的帐户
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Barclays
Citibank
USD account
Barclays的角度看，是往帐Nostro Account
Citibank的角度看，是来帐Vostro Account
帐户：
往户帐户（Nostro Account）：存放国外同业。
Our account with you—我行设在你行的帐户
来户帐户（Vostro Account）：国外同业存放。
Your account with us--你行设在我行的帐户
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从本国银行Barclays的角度是往账 存放国外同业
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从本国银行Barclays的角度是来账 外国同业存放
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三、帐户行业务实务
货币收付行为----表现在有关银行之间账户上余额的相应增加和减少上
余额的增加 用贷记to credit--“已贷记你行账”
=即往来账中增加一笔款项。
余额的减少用借记to debit--“请借记我行账”
=就是往来账上减去一笔款项。
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