文档介绍：Hessen was revised in January 2021
保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程
为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树 Hessen was revised in January 2021
保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程
为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。
一、投保服务流程
投保服务流程示意图
达成意向或委托
收集市场信息
确定目标客户
拜访客户
风险调查评估
设计保险方案
保险询价
售后
服务
归 档
保费、佣金结算
协助客户投保
1、收集市场信息
通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2）了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户：
（1）了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。
（2）制定访问计划，确定具体经办人员。
3、拜访客户
（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；
（2）了解客户的基本情况；
（3）征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托
洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估
经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》。
风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价
询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。询价内容包括：
承保条件
佣金
客户服务计划
等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》
9、协助客户投保
（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算
（1）代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。
确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
业务机构业务人员将佣金发票送交承保公司，取回保费发票送交客户并换回我司的保费收据。
（2）保费直接划拨保险公司的，应立即督促保险公司将佣金划拨公司总部。
11、送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档；将业务收入超过10万元的全套重点客户档案复印件寄至公司客户服务部归档