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寿险业务指标介绍及经营报告制作寿险
承保 • 于统计期内通过公司核保流程并予以承保的保费。首年保费、首期保费、首年续期保费 保费指标
• 首年保费 = 首期保费 + 首年续期保费
• 首年保费为保单年度为1的保费
• 首期保费为第一次缴纳的保费
• 首年续期保费为保单年度为1的续期保费
示例：以一张两年期的季缴保单为例（每季度缴纳保费1000元，2010年1月份为第一次交费，
假设每年均按期缴费）：
首期 续期
2010年1月 2011年1月
1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元
首年首期 首年保费 首年续期 续年保费
1000元 4000元 3000元 4000元规模保费、
规模保费、首年年度化标准保费 首年标保
• 又称自然保费
规模保费 • 指未经折算的保单销售收入
• 年度化标准保费 = 规模保费×缴别系数
• 缴别系数：
长险以10年为标准的缴费期限，大于等于10年的为1，，8年
……；
短险折算系数统一为1；
非传统险折算比例：
首年年度化
标准保费
、长险件数
• 即为保单件数，按照保单号进行统计；
自然件数 • 附加险不算件数，主险一件算一件（含短期健康险与短期
意外险）。
自然件数分为长险件数和短险件数
•长险件数：保险期限在1年以上的保单
•短险件数：保险期限在1年（含1年）以下的保单
注：钻石件数、业务员考核件数均为长险件数可出单人力月度值
月末人力、月初人力、月初净人力
月末人力 • 统计月最后一天24点的在职人力。
月初人力 • 月初人力=上月末人力。
• 月初净人力 = 月初人力-本月考核清退人力
月初净人力 • 考核清退人力主要指零业绩清退、未转正清退和正式
清退 : .
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营销管理部营销管理部 : .
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