文档介绍:离任审计述职报告
离任审计述职报告 篇1
敬重的审计监察组各位领导、各位股东代表:
从XXXX公司XXXX年成立之时,至XXXX年XX月改制为XXXX公司,我始终担当公司负责人,改制后担当公司董事长,现因年龄缘由退休。回想完成目标任务
两年来,本人在不断加强自身学****自我完善的同时,对支行各项工作不断加强管理,严格考核。坚持“以人为本”的管理理念,坚持经营、管理两手都要抓,两手都要硬,从调动职工主动性入手,切实开展工作,以激励为主,奖勤罚懒,鞭策后进,按实绩进行考核,主动构建和谐支行。
至末,我行各项存款万元,较年初的存款总额万元,净增万元,完成必成数万元的%,完成力争数万元的%,存贷比%。各项贷款余额万元,较年初贷款余额万元净增万元,增幅%,全年实现贷款利息收入万元,同比增加万元。信贷管理接着保持“五星”级。年末实现账面利润万元,较上年同期的万元净增万元。至末,我行不良资产余额万元,较年初万元,净下降万元。不良贷款占比%,比年初净下降个百分点。其中争取政策核销贷款万元。我行共办理借款人意外损害保险万元,实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份,共多万元。接着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。连年被县委、县政府评为“文明单位”。支行柜面接着保持“巾帼文明示范岗”称号。
至末,我行各项存款万元,较年初的存款总额万元,净增万元,完成必成数万元的%,完成力争数万元的%,存贷比%。各项贷款余额万元,较年初贷款余额万元净增万元,增幅%,全年实现贷款利息收入万元。信贷管理接着保持“五星”级。年末实现账面利润万元,较上年同期的万元净增万元。面对困难多变的全球金融危机,我行主动响应总行号召,进一步加强信贷管理,有效缓释信贷风险,实行牢把贷前调查关、增加贷后检查次数、加强贷款用途跟踪等方法,有效化解信贷风险。至末,我行不良资产余额万元。不良贷款占比%。共办理借款人意外损害保险万元,实现代理手续费收入万元。代理非税收入多份,共多万元。接着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。接着被县委、县政府评为“文明单位”。支行柜面接着保持“巾帼文明示范岗”称号。
至9月末,我行各项存款达万元,较年初的存款总额万元,净增万元,完成必成数万元的%,完成力争数万元的%,存贷比%。各项贷款余额万元,较年初贷款余额万元净增万元,增幅%,实现贷款利息收入万元。贴现数额万元,完成任务数万元的%,共办理借款人意外损害保险万元,实现代理手续费收入7万元。信贷管理保持“五星级”。接着保持了“会计工作一级单位”称号。档案管理达“省一级”标准。
两年来,我行全年相关指标在全行排名都在前10名,始终保持良好的运行状态。至目前止,本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的惩罚和处分。不存在屡查屡犯问题。
三、业务开展状况
多年来,本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨,主动投入工作,不断转变经营理念,强化服务意识,充分发挥主观能动性,主动加强管理。两年来,我行各项表内、表外业务共同发展,通过全体员工的共同努力,业务进入上升的快速通道。
1、内部限制管理
依据上级银监部门和总行的要求,我行不断加强自身的制度建设,进行不断的梳理和完善,对内控管理的各个环节加强制约,不断完善新业务的操作规程和流程,同时加强考核,以考核促提高,以提高促发展。从制度、会计、信贷、平安等多方面,形成相互融通相互制约机制。支行特地成立业务检查小组,定期、不定期对网点及人员进行考核、检查,并结合案件“专项治理”工作,全面提高制度执行力。
2、财务会计管理
对财务会计方面,实行内勤主任负责制,对我支行下辖3个网点进行管理和检查,实行报告制。①加强学****和内部管理。对总行下发的各类文件和规章制度刚好组织内部人员进行学****并严格根据操作流程办理各项业务,确保结算和核算质量,特殊是事后监督系统上线后,更加强了对业务的事前和事中监督,有效地防止了各类案件的发生,并定期组织内部人员进行技能训练,不断提高综合业务素养;②加强核算,提高经营效益。随时关注支行与清算中心往来账款,刚好归还支行拆借资金,确保业务正常开展资金,在现金管理上,做到勤调款、勤送款,在业务正常开展的前提下,力求将库存现金限制在总行核定的范围以内,尽量削减不生息资产的占用。严格按“三个方法,一个指引”制度,对贷款出账根据提款申请表仔细进行核对。每月企业贷款结息日之前都对