文档介绍：［模拟］银行从业资格（个人理财）模拟试卷173
单项选择题
第1题：
直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标 价法下人民币与英镑的汇率为（）
14
0. 0714
3. 5
0. 2857
损失为目的，利用其资金、信息 等优势或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使普 通投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序的行 为。D项属于欺诈蓉产行为。
第14题：
常见的资产配置组合模型中，风险最大的是（）
金字塔型
哑铃型
纺锤型
梭镖型 参考答案：D
第15题：
假定某人持有A公司的优先股，每年可获得优先股股利3 000元，若年利率为 5%,则该优先股未来股利的现值为（）元（）
15 000
60 000
30 000
50 000
参考答案：C
第16题：
甲年满18周岁，为在校大学生，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学 贷款2万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）
由甲承担偿还责任
甲之父母应该先行垫付
甲之父母负有连带偿还责任
由甲或甲之父母承担偿还责任
参考答案：A
年满18周岁的公民具有完全的民事行为能力，该责任应由甲承担，父母既不负 偿还责任，也不负先行垫付责任。
第17题：
保险规划的风险不包括（ ）。
未充分保险的风险
过分保险的风险
不必要保险的风险
市场风险
参考答案：D
保险规划的风险有三种：①未充分保险的风险；②过分保险的风险；③不必要保 险的风险。
第18题：
假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种。在某一交易日的收盘价分别为 8元、10元、18元和25元，基期价格分别为5元、8元、12元和20元。用简 单算术平均法计算的该市场股价指数为（ ）。
138
125
140
150
参考答案：C
根据简单算术平均法，市场的股价指数为：P=（报告期股票总价值/基期股票总价 值）X100=（8+10+18+25）, （5+8+12+20）X100=140。
第19题：
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账 单。账单提供应不少于（）次，并且至少每（）提供一次（）
1；月
1；周
2；月
2；周
参考答案：C
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账 单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少 于两次，并且至少每月提供一次（商业银行与客户另有约定的除外）。
第20题：
以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。
子女上小学、中学
自用房产投资、股票、基金
负担减轻、准备退休
保险主要是养老险、定期寿险
参考答案：C
负担减轻准备退休是个人生命周期中的高原期的说法。
第21题：
理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（）
开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
理财计划用来投资与管理客户的资金
为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的 收益
购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大
参考答案：B
户群开发、设计并销售的资金投资和管理计划。应该把理财计划理解为一种理财 产品，计划中仅规定了收益情况、风险、产品特点、权利义务等，而不是具体的 操作计划。B项错误；C项可以，如保证收益理财计划；D项不保本也不保收益, 所以风险最大。
第22题：
信托产品的绝大部分风险是由（）来承担（）
信托管理公司
信托业务委托人
商业银行
信托管理公司和委托人
参考答案：B
第23题：
下列商业银行的理财顾问服务流程的环节中，顺序存“建立投资组合”之后的是 （）
资产管理目标分析
风险分析
客户资产评估
实施计划
参考答案：D
理财顾问服务流程中，在“建立投资组合”之后还有“实施计划”及“绩效评估” 两个步骤。故选D。
第24题：
以下哪项不是我国的股票价格指数？
上证综合指数
沪深300指数
恒生股票价格指数
深证成分股指数
参考答案：C
恒生股票价格指数是境外的股票价格指数。 我国的主要股票价格指数有
沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数 和上证180指数。境外主要股票价格指数有道琼斯股票价格平均指数、标准普尔 股票是价格指数、NASDAQ综合指数、《金融时报》股票价格指数、恒生股票价 格指数和日经225股价指数。
第25题：
下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。（2009年下半年）