文档介绍：［模拟］银行从业资格（个人理财）模拟试卷200
单项选择题
第1题：
下列选项中，不属于金融市场特点的是（ ）。
市场商品的特殊性
市场交易活动的集中性
市场交易主体的唯一性
市场交易价格的一致性
参考答案：C
金融市场特金制度规定，保证金比率为（ ）。
1% 〜3%
3%〜5%
5%〜10%
3%〜10%
参考答案：C
在期货交易中，任何交易者都必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例缴纳资 金，用于结算和保证履约，即期货交易的保证金制度，通常保证金比率为5%~ 10%o
第13题：
商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售 起点说法正确的是（ ）O
保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
保证收益理财计划的起点金额，外币应在5 000美元（或等值外币）以上
保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在3 000美元（或等值外币）以 上
参考答案：B
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条第2款的规定，保证收益 理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5 000美元（或等值外 币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划 的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。
第14题： 下列选项中，不属于评估方法的是（ ）。
定性分析法
概率和收益的权衡
客户投资目标
对投资产品的偏好
参考答案：A
常见的评估方法包括：①定性分析法和定量方法（相结合）；②客户投资目标；③ 对投资产品的偏好；④概率和收益的权衡。
第15题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。
评估理财环境和个人条件一制定个人理财目标一制订个人理财规划一执 行个人理财规划一监控执行进度和再评估
制定个人理财目标〜评估理财环境和个人条件一执行个人理财规划一制 订个人理财规划一监控执行进度和再评估
评估理财环境和个人条件一制订个人理财规划一制定个人理财目标一监 控执行进度和再评估一执行个人理财规划
评估理财环境和个人条件一监控执行进度和再评估一制定个人理财目标 一制订个人理财规划一执行个人理财规划
参考答案：A
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理 财目标；③制订个人理财规划；④执行个人理财规划；⑤监控执行进度和再评估。
第16题： 下列选项中，不属于银行负债业务的是（ ）。
买卖外汇
吸收公众存款
发放金融债券
同业拆借
参考答案：A
负债业务是指商业银行通过一定的形式组织资金来源的业务。主要包括吸收公众 存款、发放金融债券、从事同业拆借等，其中吸收公众存款是最主要的负债业务。 选项A属于资产业务。
第17题： 个人理财业务的形成与发展时期是（ ）。
A. 20世纪30年代到60年代
20世纪60年代到80年代
20世纪70年代
20世纪90年代
参考答案：B
个人理财业务的形成与发展时期是20世纪60年代到80年代。
第18题：
下列关于商业银行的说法中，错误的是（ ）。
商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合 理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定
商业银行不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程 序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、 账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程 序，严格内部审查和稽核监督管理
参考答案：B
商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当 销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范，B项说法错误。故本 题选B。
第19题：
不属于银行职业道德的基本原则的是（
专业胜任
忠于职守
勤勉尽职
诚实守信
）。
参考答案：D
诚实守信属于从业人员与客户的要求。
第20题:
从客户等级来看，理财业务客户范围（
相对较窄；相对较多
相对较宽；相对较多
相对较宽；相对较少
相对较窄；相对较少
）,服务种类（
)o
参考答案：C
第21题：
下列关于合同履行的抗辩权的说法中，表述错误的是（ ）。
当事人互负债务，没有先后履行顺序的，应当同时履行
当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有 权拒绝其履行的要求
先履行一方履行债务不符合约定的，后履行一方有权拒绝其相应的履行要 求
对方丧失商业信誉，应当先履行债务的当事人没