文档介绍：基金基础知识总结
1．基金财富净值：基金总财富－基金总欠债；
2．基金单位财富净值：（基金总财富－基金总欠债） / 实收资本（基金总分额）；
3． ETF是一种能够在交易所交易的开放式基金。
由状况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。
盈利再投资是指基金进行现金分成时，基金拥有人将分成所得的现金直接用于购置该基金，将分成转为拥有基金单位。对基金管理人来说，盈利再投资没有发生现金流出，所以，盈利再投资往常是不收申购花费的。
13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算
1、认购价钱＝基金单位面值 +认购花费
2、申购价钱＝单位基金净值 ×（1+申购费率）；
申购单位数＝申购金额 / 申购价钱
3、赎回价钱＝单位基金净值 ×（1-赎回费率）；
赎回金额＝赎回单位数 ×赎回价钱
比如 :一位投资人有 100 万元用来申购开放式基金，假设申购的费率为 2%，单位基金净值为元。
申购价钱＝ ×（1+2%）＝元
申购单位数＝ 100 万/＝万基金单位（非整数份额取整数）
相同，若是一位投资人要赎回 100 万份基金单位，假设赎回的费率为 1%，单位基金净值为元，那么
赎回价钱＝元 ×（ 1-1%）＝元赎回金额＝ 100 万 ×＝万元
14．登账和结帐是什么意思？
登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。
结帐是把上一个月的账都封起来，不可以再做改正、生成凭据，只好阅读了。
15．基金在运作的过程顶用到的主要系统
FA：Fund Account 基金估值系统 ,估值系统的对象是基金总财富，要获得基金的单位净值。
TA：Trade Account基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分成再投资、基金分成等。
FM：Fund Manage 证券投资交易系统，是基金用来交易证券的。比方报盘，申请价钱是多少，买卖价钱是多少，报盘此后发到数据库去成交。
FC：TA 资本清理系统，申购赎回的时候，每一笔资本的流向，经过帐务表现出来的（划拨单）
CC：Call Center 咨询基金的状况。
OA：办公自动化系统。
16．
TA业务
基金在召募期的时候称为认购期，认购和申购时，投资人在 T+0 日把钱存入代销
机构，在 T+1 日由 TA 基金过户登记系统进行确认，主要确认能否有钱划入，和
认购申购的份额。而后将款项转入总清理账户。 T+2日划入托管银行。认购时先
将所有钱划入总账户，花费从总账户再划入代销商。
(认购一般要求全额上划 )申
购时进入总账户的是净值。赎回是， T＋0 日申请赎回， T+1 进行确认， T+3 日从
托管账户划入总清理账户， T+5日投资人获得赎回款。
认购申
T＋0 日
T+1 日由 TA 进行确认，而后
T+2