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银行员工工作总结
银行员工工作总结
在光华支行，我从事着一份最平凡的工作柜员。或许有人会说，一般的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于'。只有把个人抱负与农行金融事业的进展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作乐观性、主动性和制造性，在创始农业银行美妙明天的过程中实现自身的人生价值。
个人银行理财业务自查报告
为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，标准支行个人理财业务，根据银监会下发的?关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知?精神，我支行对200*年以来的经营业务进展了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下：
一、 人员装备状况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行装备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并获得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。
二、 销售流程
支行理财经理均是在充分理解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推举理财产品，并为每一位购置产品的客户填写?个人客户投资风险评估报告?(以下简称?评估报告?)，理财经理根据其评估结果，向客户推举相应得理财产品。?评估报告?经理财经理与客户进展签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购置金额超过100万的客户，?评估报告?还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中觉察有少数客户的?评估报告?未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品构造、风险、收益等相关信息，让客户在充分理解产品的根底上作出选择。理财产品的?合约?、?合同?、?风险提醒书?中客户资料均填写完好。 三、资料档案保存
20xx年以来，全部理财产品的?风险评估报告?、?合约?、?合同?、?风险提醒
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书?等文件资料均保存完好，并按期装订成册，入库统一保管，其中，?客户风险评估报告?实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和?风险评估报告?建立了详尽的客户电子档案，便利准时理解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中觉察有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。
四、今后工作方案
支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧觉察了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将连续坚决贯彻执行?关于进一步标准商业银行个人理财业务有关问题的通知?的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的安康、标准进展。
银行员工个人工作总结
在全行员工劳碌紧急的工作中又接近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的进展做出奉献。时间如梭，转瞬间又将跨过一个年