文档介绍：银保品质管理规定
课程目标
通过45分钟的学****让学员充分认识到品质管理的重要性,了解品质管理指标的定义及考核标准,掌握最基本的展业行为规范。
课程大纲
一、品质管理规定的意义
二、品质管理关键指标定义及说明
三、基本展业规≥93％
持续经营指标一览（3/3）
客户经理季度累计的13个月继续率指标必须达到90％以上；
凡当季度继续率低于90％，则取消当季晋升资格；
在评优期间，若13个月继续率指标低于（含）92％或25个月累计继续率指标低于（含）95％，则取消评优资格。
持续指标与业务人员的关系
持续经营指标
30天固化回访成功率 首次信息准确率
工单10日回销率 代签名占比
品质监控指标
合同有效指标
关键指标一览
30天固化回访成功率=
应访30天内回访成功件
（应回访件-30天内拒绝回访件
-30天内抽挡后已撤保件）
品质监控指标一览（1/4）
X 100%
回访成功件：电话接通并完成回访问卷的回访总件数；
应回访件：抽档时有效承保件数剔除投保时客户要求不回访件。
回访成功率考核指标： 30天固话考核标准≥92%
首次信息准确率=
机构未重置过的30天固化回访成功件
（应回访件—30天内抽挡后已撤保件）
X 100%
品质监控指标一览（2/4）
相关说明：机构未重置过的30天固化回访成功件：应访日起30天内回访成功且未经过重置的保单件数；
首次信息准确率：≥82%
银险新契约回访工单10日回销率 ＝
10日内结案的银险新契约回访工单数
银险新契约回访工单数
X 100%
品质监控指标一览（3/4）
相关说明：
①跟踪频率：每月跟踪一次；
②统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。
回访问题件10日回销率：≥93%
强调回访问题件回销时效的重要性，引起客户经理重视，
在规定内回销回访问题件。如超期回销或不回销者将在
每月追踪里面通报，点名批评。
代签名比例＝
当月回访中客户表示为代签名的保单件数
当月回访成功件数
X 100%
品质监控指标一览（4/4）
相关说明：
①跟踪频率：每月跟踪一次；
②统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。
代签名比例：0%
品质监控指标
持续经营指标
综合契撤率
投保单回收率
合同有效指标
关键指标一览
回执回收率
银保通综合出单率
综合契撤率 =
（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数
+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费
合同有效指标一览（1/4）
X 100%
相关说明：
①当月新契约承保件数包括：当月系统中有效件数与当月犹豫期契撤件数；②当月新契约承保保费包括：当月系统中有效保费与当月新契约契撤保费；③跟踪频率：每月跟踪一次；④统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。
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综合契撤率考核标准：≤14%
非银保通保单回执回收率 =
当月非银保通有效的保单回执回收件数
当月非银保通新契约承保的有效件数
X 100%
合同有效指标一览（2/4）
相关说明：
注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。
①跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。
非银保通保单回执回收率：≥100%
银保通投保单回收率＝
当月承保投保单中已回收件数
当月系统中承保件数
合同有效指标一览（3/4）
X 100%
相关说明：①当月系统中投保单件数指的是交回保险公司并扫描上传的银保通投保单件数；②跟踪频率：每月跟踪一次；③统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。
银保通投保单回收率：100%
解决措施：与银行同事沟通，使其重视银保通投保单与回执回收，确保100%回收率。
银保通综合出单率＝
各机构每月通过银保通系统承保件数总和
各机构每月总承保件数
合同有效指标一览（4/4）
X 100%
相关说明：
①跟踪频率：每月跟踪一次；
②统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。
③特别说明：每月统计的通过银保通系统承保件数中不含撤退保件。
④考核渠道：目前暂考核工行、农行、邮储渠道合计的银保通出单率。
银保通综合出单率：95%
品质指标---考核标准
指标类型
权重
项目
达标值
关键指标
/
13月继续率
90%
/
25月继续率
93%
重点追踪 指标
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