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防金融诈骗宣传的实践报告
社会实践|柯桥街头——金融市场调研以及防诈骗普及宣传活动
参加者：赵仕远 时间：2017-7-10至20 文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]
防金融诈骗宣传的实践报告
社会实践|柯桥街头——金融市场调研以及防诈骗普及宣传活动
参加者：赵仕远 时间：2017-7-10至2017-7-15 参加地点：柯桥
防范金融诈骗
一、金融诈骗种类
包括：电信诈骗、电子银行诈骗、自助设备诈骗、非法集资诈骗等。
1、电信诈骗：是指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。
2、电子银行诈骗：是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。
3、自助设备诈骗：是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。
4、非法集资诈骗：是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。
二、防范提示
做到“三不要”“三要”。
（一）“三不要”
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；
2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；
3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
（二）“三要”
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；
2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或银行的营业网点进行查询咨询；
3、遇到诈骗，要积极向公安机关举报。
新型传销欺骗性极强公众切勿上当受骗
近年来，随着移动互联网、网络购物、跨境电商等网络概念和营销方式的发展，出现了一些新型传销活动。国内出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类。如金融传销、旅游类传销、电商传销、“国家工程”类传销等等，可谓层出不穷。对此，提醒广大群众防范以下8种新型传销。
一、金融传销
1、特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。
现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。
2、典型案例：
“MMM”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环求力金”、“中国蒙商”、“美洲