文档介绍：附件1:
广西北部湾银行理财销售系统 优化改造项目需求说明
一、项目背景
随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善， 国
内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，印商业银行作为 专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产 理财账户销户
交易类交易
理财产品预约及变更
理财产品购买
理财产品赎回
客户撤单
理财产品转换
理财产品转让
理财产品非交易过户
变更分红方式
特殊失交易
理财账户冻结
理财账户解冻
理财产品份额冻结
理财产品份额解冻
柜员抹账
份额强增
份额强减
交易分类
交易名称
查询类交易
客户交割单打印
客户信息查询
客户签约银行账户信息查询
客户理财账户信息查询
客户理财产品份额查询
理财产品信息查询
理财产品行情查询
账户类委托流水查询
账户类成交流水查询
客户当日委托查询
客户历史委托查询
客户历史成父查询
柜员末笔流水查询
柜台当日流水查询
柜台未解冻流水查询
换卡流水查询
理财产品列表查询
理财产品费率查询
TA信息查询
交易状态查询
允许撤单流水查询
客户风险承受等级查询
(三)其他个性化需求
1、开放式收益型产品
(1)实现巨额赎回功能。
(2)可按需求设置不同产品开放日的交易。开放日允 许申购、赎回交易，非开放日不允许交易。
(3)低柜客户赎回收益测算。柜员可根据客户提供的 账号查询由客户赎回的本金所属不同维度的收益率，以及总 收益的计算过程。
(4)开放式收益型产品定投功能。签约定投交易的客户 可设置账户最低留存金额，剩余金额自动购买开放式理财产 品。
(5)开放式收益型产品报表查询。报表可实时查询当日 日启至闭市所选产品的已受理交易明细及总额。
2、渠道展示优化。在网银、手机银行等渠道能够显示 周期滚续型理财产品的周期方案、份额明细查询、历史交易 流水、不同维度的收益率等内容。
3、周期滚续型产品。可自定义产品申购期天数，并根 据产品申购期自动修改产品的交易状态；允许客户在购买周 期滚续型产品时指定滚动的周期期数，约定周期到期后系统 自动进行赎回操作并分配本金收益；
4、代销功能。包括村镇银行代销我行理财产品、其他 金融机构代销我行理财产品。
5、查询功能优化。可根据不同条件对理财产品进行查
询、筛选。
6、低柜操作优化。低柜个人购买交易在选择购买产品 时，增加客户风险等级是否符合该产品风险等级要求的判断 以及客户风险评估是否过期的判断。低柜所有打印的理财传 票除显示操作员以及授权员工号外，还应显示操作员与授权 员的姓名。
7、产品中收计算的优化。开放式收益型理财产品及我 行现存续的多维度收益型周期滚续产品均可设置不同的中 收费率，并向核心系统发送正确的通知文件。
8、客户进行理财交易发送短信提醒的优化。
9、针对特定客户的理财产品（卡专属理财、新客户理 财）优化。
10、与法院网络查控系统连接并实现金融理财产品网络 查询与冻结功能（详见《关于人民法院与银行业金融机构开 展金融理财产品网络执行查控的意见》 （法【2017】1号）、
《关于进一步推进网络执行查控工作的通知》 （法［201864
号】））。
11、满足全系统对于产品信息、 投资者信息、人员信息等数据的报送（详见银行理财登记托 管中心相关文件）。
12、系统可提供标准产品组件， 银行可根据客户需求及
业务需要进行参数设置，在系统内组装成新的产品。
13、新厂商应标需无条件覆盖现有理财销售系统的所有 功能。
14、机构变更。支持机构进行合并，撤销等变更操作
（四）数据接口模块
根据业务需要系统能支持包括但不限于连接以下接口 ：
1、理财资管系统；
2、核心系统；
3、大总账系统；
4、CRM系统；
5、银行理财信息登记系统；
6、人行理财与资金信托登记系统；
7、理财双录系统；
8、法院查控系统。
9、短信通系统。
五、项目实施及服务与支持等要求
要求投标人依据以下项目实施要求提由可行的项目投 标方案，包括但不仅限于项目投标人总论、项目计划、项目 组织、项目实施前提、项目关键阶段、项目交付物、项目实 施风险及规避措施等。
（一）项目进度要求
要求投标人提由计划安排， 内容详细到周。明确完成全
部服务需求的工作量与实施周期，主体实施周期必须控制在
3-5个月以内。
（二）项目实施工作范围
投标人的总体实施工作范围包括但不限于：
1、投标人需配备一定数量项目管理人员，负责配合完 成项目实施过程中的项目管理工作；
2、基于实际及需求差异，完成差异化分析工作，形成 各差异性报告；
3、按照差异化分析结果以及