文档介绍：冻结银行承兑汇票的法律问题研究
姚小波 徐娟 摘 要:冻结银行承兑汇票影响票据的正常流通,可能损害善意持票人的合法权利,但冻结银行承兑汇票在防范和打击票据犯罪、维护金融市场秩序有着重大的意义。改进银行承兑汇票冻结制度,应从严格请,即人民法院不能主动对银行承兑汇票采取冻结措施;三是当事人必须提供相应的担保措施。
二、冻结银行承兑汇票的法理瑕疵
(一)冻结银行承兑汇票违反了民事权益受法律保护原则
我国民法通则第五条规定:公民、法人的合法的民事权益受法律保护,任何组织和个人不得侵犯。“保护民事主体合法民事权益是我国民法的根本宗旨和任务,也是我国民法的基本原则”[2]。
虽然司法机关可以依据相关法律法规的规定要求银行机构对指定银行承兑汇票采取冻结措施,但司法机关在冻结汇票时并不一定能够控制该票据的流通。即使被冻结的票据符合《最高人民法院关于审理票据纠纷若干问题的规定》或《人民检察院扣押、冻结涉案款物工作规定》的相关规定,但当被冻结的票据本身不被司法机关控制时,即表明该票据可能仍然在流通之中,并且该票据的流通合法有效。依据相关法律法规规定获得该票据的持票人,其对票据的权益就应该获得法律保护。但司法机关对该票据的冻结导致该票据在银行可能无法承兑或付款,同时也没有相应的救济措施保护善意持票人的合法权益,即侵犯了票据善意持票人的民事权益,给票据持有人依据票据进行的合法民事活动造成不利影响。 (二)严格冻结银行承兑汇票的司法条件
一是严格限定冻结的前提条件。冻结银行承兑汇票时必须考虑不损害善意持票人的票据权利,维护票据的正常流通转让。在票据没有流通转让的情况下,基础关系的当事人或票据债务人提出申请的,可以对票款冻结;在票据已经正常流通转让的情况下,一般不能对冻结票据。但当票据本身存在违法违规问题,或票据的流通存在法律瑕疵时,应通过票据冻结,以法律约束的形式限制票据的流通。在此,必须要详细明确冻结票据的前提条件,包括票据的瑕疵、票据权属的瑕疵、票据关系纠纷等,使司法机关冻结票据有法可依。
二是明确司法机关对冻结票据的举证责任。司法机关的举证责任在银行承兑汇票冻结中体现在两个环节,一个是司法机关向银行出具冻结司法文书时,司法机关向银行的举证责任;另一个是善意持票人向银行要求承兑或付款时,司法机关向善意持票人的举证责任。
(三)规范冻结银行承兑汇票后的公示程序
我国《民事诉讼法》第一百零三条的规定,财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。人民法院保全财产后,应当立即通知被保全财产的人。但是对于流通中的银行承兑汇票,法院可能并不知晓汇票目前的持有人或权利人,在无法在财产保全后通知被保全财产的人的情况下,可以采取以下两种公示措施:
一是采用公示催告程序,通过公示催告持票人的方式,将冻结银行承兑汇票的事实告知持票人,并对公示催告的时间、程序规范、公示后果等作明确规定。
二是建立票据瑕疵管理系统,对于被冻结的银行承兑汇票,将相关信息按照司法程序录入至系统中,使票据被背书人在接受背书时查询票据的法律瑕疵问题,从而对银行承兑汇票的流通转让形成一种软约束力,并在一定程度上自动形成对被冻结票据的流通转让限制。
(四)规范冻结银行承兑汇票后对善意持票人的救济措施