文档介绍：关于资产配置专题
第1页，讲稿共41张，创作于星期三
一个人一生能积累多少钱，不是取决于他能够赚多少钱，而是取决于他如何投资理财，人找钱不如钱找钱，要知道让钱为你工作，而不是你为钱工作。
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第2页，讲中等报酬
稳健型
以稳定为首要因素
中低
较低报酬
保守型
以安全为首要因素
极低
低报酬
第16页，讲稿共41张，创作于星期三
风险厌恶者
风险追求者
视风险为风险
高估风险
喜欢低波动性
假设最差的情景
悲观主义者
喜欢清晰
不喜欢变化
偏好确定性
视风险为机遇或契机
低估风险
喜欢高波动性
假设最好的情景
乐观主义者
喜欢模糊
喜欢变化
偏好不确定性
第17页，讲稿共41张，创作于星期三
1、某大企业想邀请你做公司部门主管，薪水比现在高20%，但你对此行业一无所知，阁下是否会接受这个职位？
A、不用想立即接受 B、接受职位，但担心自己未必能应付挑战
C、不会接受 D、不肯定
2、你独自到国外旅行，刚巧碰到一个十字路口，你会选择冒险走其中一条路线，还是向别人问路？
A、自己冒险走 B、向他人问路
3、魔术师邀请观众上台参与魔术表演，你会立刻上台？
A、会 B、不会 C、视情况而定
第18页，讲稿共41张，创作于星期三
4、你认为买期指一定比买股票更容易赚钱？
A、绝对是 B、可能是 C、可能不是
D、一定不是 E、不肯定
5、若你需要把大量现金整天带在身，你是否会感到非常焦虑？
A、非常焦虑 B、有点焦虑 C、完全不会
6、当你作出投资决定时，以下哪个因素最为重要？
A、保本 B、稳定增长 C、抵抗通胀 D、短期获利 E、获取高回报
7、哪一个因素最不重要？
A、保本 B、稳定增长 C、抵抗通胀 D、短期获利 E、获取高回报
第19页，讲稿共41张，创作于星期三
8、你于上星期用50元买进一只股票，该股票现在涨到60元，而根据预测，该股票下周有一半的机会会涨到70元，另一半机会跌到50元，你现在会？
A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道
9、同样的情况，你于上星期用50元买进一只股票，该股票现在跌到40元，而根据预测，该股票下周有一半的机会会涨到50元，另一半机会跌到30元，你现在会？
A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道
第20页，讲稿共41张，创作于星期三
A
B
C
D
E
1
15
11
0
6
2
11
0
3
11
0
5
4
7
5
2
0
3
5
0
3
7
6
0
3
7
10
13
7
9
7
4
10
13
8
0
13
7
9
0
14
7
81分或以上：激进型投资者
61-80分：进取型投资者
41-60分：平衡型投资者
21-40分：稳健型投资者
20分以下：保守型投资者
第21页，讲稿共41张，创作于星期三
1、你的年龄为
A、25岁或以下 B、26-35岁 C、36-45岁
D、46-55岁 E、56-65岁 F、66岁或以上
2、你的婚姻状况
A、单身 B、已婚 C、离婚
3、你有多少个孩子
A、没有 B、一个 C、两个 D、三个以上
4、你的教育程度
A、初中或以下 B、高中或中专
C、大专或大学 D、硕士或以上
第22页，讲稿共41张，创作于星期三
5、若把你所有的流动资产加起来（存款、股票、债券、基金等），减去未来一年内的非定期性开支（如结婚、买车等），约等于你每月薪水的多少倍？
A、20倍以上 B、15-20倍 C、10-15倍
D、5-10倍 E、2-5倍 F、2倍以下
6、你估计五年后的收入会较现在增长多少？
A、50%以上 B、30-50% C、20-30%
D、10-20% E、0-10% F、收入不变或下降
7、你平均每月的支出占收入多少？
A、100%以上 B、80-100% C、60-80% D、40-60% E、20-40% F、20%以下
第23页，讲稿共41张，创作于星期三
81分或以