CFP-董逸飞先生案例.ppt

文档介绍：董先生保险案例报告
第七、八小组
团队成员
肖志平、孟华、俞颖珍、蔡瑞椽、
陈伟斌、周永嘉、吴斌峰、张嘉煜、
陈莉、王江华、黄静、郝成明
董先生家庭财产情况
董先生,45岁,艺术家,个人资产估值10 00万元;
其中:
房屋两处估值300万元
艺术作品100件(尺幅、精湛不等)400万元
以董某名义创建的艺术/文化公司3间,帐面资产200 万元
现金50万元
车辆等资产约值50万元
董某个人负债约200万元(含根据离婚协议应付前妻
30万元)。董某现妻子亦生意助手,与前、后妻育子
各一人,其中长子10岁(由前妻抚养),次子2岁
其他特别因素
理财师了解到董某对两个孩子都很关爱,并无偏心
董某现任妻子与前任妻子之间有较深的矛盾
董先生的问题:
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一、董先生需要考虑遗嘱吗?
董先生不能简单的订立财产分配遗嘱
应当建立一个包括遗嘱与保险的综合遗产规划方案
董先生需要考虑遗嘱吗?
原因。
家庭构成复杂,且家庭成员间信任度较低,目前由董先生在其中协调,如其不幸身故,会产生大量纠纷。
,很难做到公平分配;

董先生需要考虑遗嘱吗?
3、文化艺术类公司对个人的依赖度很
大,不确定性较大,为保持公司经营
的连续性,应事先做出合理安排,以
防万一。
董先生需要考虑遗嘱吗?
4、从其资产负债表中,可以看出:
其资产中流动资产仅有50万元,占比仅
5%,而债务却有200万元,流动性明显
不足,一旦董先生出现意外,债主逼债,
将被迫变卖资产,会出现资产大幅贬值。
董先生需要考虑遗嘱吗?
4、两个孩子尚处幼年,且分别由前妻及
现任妻子抚养,应为其顺利成长、
完成教育做好安排。