文档介绍：XX银行2022年个金业务开展报告
在总、省行"大个金";和"打造第一零售银行";的指引下，在分行加快推进个人金融业务战略转型和业务开展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人才队伍建立为根本XX银行2022年个金业务开展报告
在总、省行"大个金";和"打造第一零售银行";的指引下，在分行加快推进个人金融业务战略转型和业务开展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人才队伍建立为根本，坚持渠道、机制、产品与效劳并进等多种措施全面加强个金业务的开展，促进我行个金业务的经营转型，进步我行在当地的竞争优势。通过全行员工的共同努力，目前我行的客户构造不断优化，优质客户对我行的综合奉献较快增加，个金业务的开展获得初步成果，根本情况如下：
优质客户拓展方面：
理财产品销售方面：
截至2022年5月31日，我行本外币理财产品销售额达 亿，其中：投资性基金销售额为 亿，比去年同期增长了 亿，增长率为 ；保险销售额为 万，比去年同期增长 万，增长率为 ；实现中间业务收入 万，比去年同期增长了 万，增长率为 。
目前我行个人金融业务拓展采取的主要措施如下：
高度重视个人客户经理队伍建立和管理
一、完善客户经理的选拔，建立强大的个人客户经理队伍
去年8月份以来，在人员紧张的情况下，通过竞聘上岗等多种方式分次选拔了13名思想素质好、知识程度高、业务才能强以及具有较强社会关系的员工不断充实到客户经理岗位上，我行的理财经理由原来的4个增加到17个，实现了所有网点都配置了客户经理，对财富管理中心和贵宾理财中心进展了重点配置。通过选拔，选派两名较有开展潜力的员工先后参加了总省行组织的AFPCFP培训，为我行打造专业化、高素质的理财经理队伍打下基石。
二、尽最大努力支持理财经理工作。队伍建立初期，电脑等硬件设备较为缺乏，为了能给理财经理提供更多的产品营销和客户维护的便利，支行指导做好了网点主任和营业经理的工作，把本来在现金办公区的电脑暂时搬到大堂供理财经理使用，平时注重把更多资源向他们倾斜。
三、加强理财经理的日常管理。日常管理采取结果和过程并重原那么，营销过程管理，主要通过每周二的营销例会进展，由行长、主管副行长及全体理财经理参加，共同讨论优质客户的拓展策略，解决在日常工作和营销过程中面临的问题。结果管理主要是通过设立红旗个人客户经理业绩周报表制度，根据定量计价原那么每周统计理财经理的总得分后进展排名，在年底进展总排名，排名靠前的可享受支行的旅游奖励。
建立健全优质客户信息的搜集和整理工作
我行在去年8月份接到分行下发的5万元资产以上优质客户名单后，支行制作了统一的优质客户信息表，行指导亲自抓信息表完成情况，要求各网点主任带着理财经理和全体柜员加班加点尽快完成对优质客户的、 号码、身份证号码、地址及在我行办理业务的情况等信息进展梳理，制作成电子表格打印并装订成册，以便在市场营销活动和调查摸底过程中进展综合分析，挑选不同的目的客户群，采取不同的营销策略，为他们提供差异化的产品效劳。
建立令客户满意的分层效劳体系
我行对理财经理维护优质客户的行为做出详细规定，对 营销、定期拜访、答谢活动等多方面提出了详细的数量要求和操作要求，努力作好客户的贴身效劳工作；客户经