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银行个人整改措施报告 信贷整改措施
下面是我为大家用心整理的银行个人整改措施报告 信贷整改措施文章,供大家阅读参考。
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银行个人经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导
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思想、工作目标和总体要求举行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2022-2022年各项现场检查察觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《2022-2022年对XX省农村信用社各项现场检查察觉的主要问题》、《省联社成立以来各种检查察觉的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2022年6月25日以来采纳银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中察觉的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内操纵度执行处境、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对察觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期举行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理手段》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全笼罩”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查察觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实处境举行了复查，确保了稽核工作的肃穆性。四是抓账务会审，模范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、
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信贷资料举行交错检查和集中会审，奖优罚劣，现场促使整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监视，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX 个信用社的高管人员离任举行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职处境、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职举行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷筹划。六是抓排查。针对“XXX 案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性展现违规操作和有不良记录等行为的
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重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时举行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以校正，有效地整治和模范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安好检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安
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全检查XXX社次。同时本着安好坚忍、经济实用的原那么，对顶山、恩阳等11个机构的安好防护设施举行了更新;新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地模范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、校正和惩罚违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问那么、有责必究。不管检查察觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根基上，符合立案标准和条件的，实时予以立案，并急速上报，不搞瞒案不报