银行风险排查自查报告.docx

文档介绍：
银行风险排查自查报告
银行风险排查自查报告1
根据《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分相识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际签章确认。










四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发觉有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务依次进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管运用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证运用管理。
通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证明书）号码（后四位），签章证明定期存单发出的真实性。










不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。
七、自助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发觉有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定刚好处理。
八、BOS集中作业平台业务。
经核查，BOS系统异样时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统复原后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能根据ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销缘由，后续处理状况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回缘由，后续处理状况等）。
九、内外部检查发觉问题整改状况。
012年上半年运营案件风险排查现场检查发觉问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明缘由，并有针对性地分类实行措施加以整改，同类问题发生频率明显削减。










中国农业银行连山县支行
二〇XX年九月十日
银行风险排查自查报告3
近年来，银行卡在国内快速发展，已成为广阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。依据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的`通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位