农村商业银行各级管理人员违规积分管理办法.pdf

文档介绍：: .
ⅩⅩ农村商业银行各级管理人员违规积分管理办法（违规积分的日常管理
工作。并做好违规登记、违规按季汇总，定期向合规部反馈
和上报。
第三章 积分规则
第十二条 违规积分标准由本行各职能部室制定完善，
合规管理部负责审核并统一发布。各部室应在制度出台后及
时制定相应的违规积分标准，并应在制度修订或操作流程变
更后及时更新。
第十三条 各从业人员依据对违规行为所负的管理责任
分为直接管理责任人和间接管理责任人。直接操作责任人：
各网点业务操作人员、各部门的业务主管人员；直接管理责
4任人：各相关工作的分管负责人、各部门经理、各网点负责
人；间接管理人员：总部相关业务条线的主管部门；总部相
关条线的分管领导。
第十四条 违规积分通过对直、间接管理责任人同时积
分的方式实施，其中直接管理责任人按照积分标准据实积分，
间接管理责任人按照直接管理责任人积分结果的 20%（分
管负责人）或 10%（部门经理、各网点负责人），进行加成
积分。
第十五条 各条线、各时段检查发现的同一违规行为只
积分一次（应整改而未整改可累加）；业务不同流程节点触
发多个积分条件的，应进行累计积分，但在同一流程节点触
发多个积分条件的，可按最高标准积分一次。
第十六条 属下列情形之一的，可根据实际免予积分：
（一）各部门或各网点自查发现的违规行为，主动汇报
并及时整改的；
（二）对上级某个人授意、指使、强令、胁迫违规有抵
制行为并报告的。
第十七条 各计分人员有下列突出表现的，当事人可向
违规积分管理部门提出书面申请，经管理部门审查核实后，
对其积分周期内已产生的积分进行部分或全部减免。
（一）提出加强内控风险管理和案件防范工作建议，被
本行相关职能部门采纳的；
5（二）发现并及时反映或制止他人违规违章行为，避免
引发风险和不良后果的；
（三）对防范和堵截外部欺诈、内部经济案件有积极贡
献的；
（四）经本行认定可予以免责的情形。
第十八条 相关从业人员，存在下列违规行为的，可根
据实际按标准分值 2-3 倍从重积分。
（一）主观故意的；
（二）屡查屡犯的；
（三）授意、指使、强令和胁迫内部人员进行违规操作
的；
（四）无正当理由未按要求落实整改的；
（五）拒绝、推诿、隐匿和阻挠检查或在责任认定中推
卸责任、弄虚作假的；
（六）直接或间接强迫检查人员修改检查结论，强迫检
查人员对发现的重要问题隐瞒不报的；
（七）对检查、认定、处理等人员打击报复的；
（八）其他具有加重情节的。
第十九条 本办法生效前发生的违规行为，可不予积分。
办法生效后发生的违规行为，积分计入检查时点所在周期。
第二十条 违规积分标准更新时，新标准只对生效日之
后发生的违规行为产生效力，生效日之前发生的违规行为仍
6按原标准执行。
第二十一条 违规积分标准未明确的违规行为，可比照
违规积分标准中类似违规行为进行积分。
第四章 积分认定
第二十二条 积分认定是依据违规积分标准对检查发现
的违规行为实施积分评价并作相应记录的过程。其中内部检
查按照“谁检查、谁认定、谁录入”的原则，由检查部门负责
组织实施；外部检查按照“谁牵头、谁认定、谁录入”的原则，
由牵头部门负责组织实施。积分认定应于 15 个工作日内完
成。
第二十三条实施部门应在出具检查报告或接到外部监管
意见后 5 个工作日内将《员工违规积分通知书》发送至违规
人员所在部门和网点。
第二十四条 违规记分管理员应在《违规人员违规积分
通知书》发出后 10 个工作日内，将违规积分情况录入《违
规人员违规积分管理台账》。
第二十五条 违规人员及其所在部门或网点对认定结果
有异议的，可在接到《上级下发违规积分通知书》7 个工作
日内，向扣分条线部门或分管领导提出书面复议申请。
第二