文档介绍：新员工的合规要求
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什么是合规？
保险公司经营管理基本合规要求是什么？
我应该如何做？
目 录 Contents
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什么是反洗钱？
第2页，共51为15万元。
这些收益来自于保险公司给泛鑫保险的佣金，陈怡称，首年佣金为保费的105%-110%，20年的佣金为170%-200%。而在2012年6月以前，保险代理人能拿到佣金和利息收益为保费收入的70-80%，此后提高至120%。高额佣金和收益之下，泛鑫保险只能通过不断拉新客户的资金来填补之前的资金亏空，形成了一场庞氏骗局。
泛鑫案影响巨大，数据显示，由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4433人推销上述虚假的保险理财产品共计约13亿元，并利用上述手续费返还方式套取资金约10亿元；至案发，造成3000多名被害人实际损失约8亿元。
忽视合规的教训——保险中介
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合规和我们的生活和工作是融合在一起的，一名具有职业素养的员工、一名优秀的员工都会将主动合规变成自己的良好****惯。
三十而立，四十不惑，五十知天命，六十耳顺，七十从心所欲，不逾矩。
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保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
遵守法律法规
遵守监管机构规定
遵守行业自律规则
遵守公司内部管理制度
遵守诚实守信的道德准则
二、什么是合规？
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合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规的根本目标是保障公司规模效益化的发展目标，其手段是通过识别、防范、化解风险，提升内控管理水平。
★合规与业务发展是统一的。失去业务发展的合规没有意义，脱离了合规的业务发展将带来毁灭性的灾难。
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什么是合规
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什么是反洗钱？
目 录 Contents
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保险公司经营管理基本合规要求是什么？？
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我应该如何做？
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企业组织方面的法律
企业经营方面的法律
企业内部管理方面的法律
企业外部监管方面的法律
企业纠纷处理方面的法律
一、保险公司经营管理涉及的法律
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熟悉：保险企业组织法
——掌握保险公司的组织形式、机构设立条件和程序要求等。
重点了解：公司法
——了解一般公司的组织形式、设立要求、治理要求以及公司变更、转让、破产清算的条件和程序等。
一般了解：个人独资企业法、合伙企业法、外商投资企业法、企业破产法等
——了解其他其他企业组织形式的主要特征。
企业的组织形式、设立要求、治理结构以及企业转让、变更、撤销、解散、破产、清算等方面的法律规定
（一）企业组织方面的法律知识
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熟悉：保险业法、 保险合同法、保险中介法
——保险企业经营的法律规则和要求。熟悉法律对保险企业经营范围、区域、销售方式、偿付能力、保险条款和费率、单证、投资范围、合规、精算、信息披露及禁止性行为等方面的规定。
——包括保险合同的内容、订立、成立、生效、履行、变更、中止、解除等方面的规定。
——对保险代理人和保险经纪人的法律规定。
重点了解：合同法、担保法、政府采购法、招投标法、著作权法、广告法、继承法、商业银行法、证券法、信托法、城市房地产管理法。
一般了解：民法通则、物权法、侵权责任法等
企业经营过程中涉及到的法律规定
（二）企业经营方面的法律知识
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熟悉：劳动法、劳动合同法、保险法对公司高管和销售人员的资质管理和任职资格要求。
重点了解：会计法、社会保险法、个人所得税法。
一般了解：国有资产管理法、审计法、企业税法等。
企业人财物管理等方面的法律规定
（三）企业内部管理方面的法律知识
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熟悉：保险监管法
——熟悉保险监管机构的权限、监管措施手段、监管处罚的法律依据等。
重点了解：行政处罚法、反洗钱法、刑法中有关金融犯罪和职务犯罪的规定等。
一般了解：税收征管法、企业登记管理法、反不正当竞争法、反垄断法、消费者权益保护法、统计法、消防法、治安管理处罚法、交通安全法等。
保险企业外部监管涉及保险监管、金融监管（反洗钱）、工商、税务、统计、安全、劳动监察等方面
（四）企业外部监管方面的法律知识
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重点了解：劳动争议调解仲裁法、民事诉讼法
一般了解：人民调解法、仲裁法、行政复议法、行政诉讼法、刑事诉讼法
企业纠纷的处理方式和程序等方面的法律