文档介绍：编辑ppt
单位人民币结算账户
年检工作安排
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培训要点
一、单位人民币结算账户年检工作安排
二、个人人民币银行存款账户身份信息真实 性核实工作安排
三、账户管理工作存在的主要问题
编辑ppt个人人民币存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
②2007年6月30日以后开立，且开户证明文件为非居民身份证的个人人民币存款账户的存款人及其代理人的身份信息。
个人存款账户身份核实工作
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2、个人人民币存款账户包括目前尚未销户的个人人民币存款结算账户、个人人民币活期储蓄账户、个人人民币定期存款账户、个人人民币通知存款账户等各类人民币银行账户。
3、个人人民币存款账户三年（含）以上未发生任何交易的，可暂不进行核实，需做相应标识，并在存款人办理业务时，先对账户相关身份信息进行核实后在办理业务。
个人存款账户身份核实工作
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（五）
核实内容：
存款人开户资料中留存的有效身份证件复印件（或影印件），或重新提交的有效身份证件原件上记载的身份信息，主要是姓名、身份证件号码、照片。
个人存款账户身份核实工作
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（六）
核实方式：
采取联网核查系统核查、向公安等身份证件发证部门核实、第二代居民身份证阅读机具鉴别等多种方式进行核实。
个人存款账户身份核实工作
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1、核实顺序：先对本地存款人的身份信息进行核实，后对外地存款人身份信息进行核实；先对居民身份证、户口簿等身份信息进行核实，后对其他身份信息进行核实；先核对留存开户资料、共享行内其他业务办理信息等内部方式进行核实，后请存款人予以配合的方式进行核实。
（六）核实方式--核实顺序
个人存款账户身份核实工作
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2、对于同一存款人以同一身份证件（第一代、第二代及临时居民身份证可以视为同一身份证件）在同一行内同一网点或不同网点开立的多个个人人民币银行存款账户，可只对其中一个账户留存的存款人身份信息进行核实，存款人本人开立的其他账户可以共享该账户的核实结果。如账户为他人代理开立，应对代理人的身份信息进行核实。
（六）核实方式--核实顺序
个人存款账户身份核实工作
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3、存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，通过联网核查系统或公安部门对存款人或代理人的身份信息进行核查，切实落实存款人姓名、身份证件号码、照片三要素核对要求。
留存的居民身份证或临时身份证件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，需存款人重新提交居民身份证原件进行核查。
（六）核实方式
个人存款账户身份核实工作
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4、存款人开户资料中留存的开户证明文件为户口本、中国护照、军人身份证件、武警警察身份证件、军人（武警）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证、村民委员会开具的身份证明、学生证连同学校出具的证明等复印件的，通过与公安部门协商对相关身份信息进行核实。如存款人或代理人已申领居民身份证，需要求其重新提供居民身份证原件进行核查；如存款人或代理人尚未申领居民身份证件，应协商公安部门和开户证明文件的主管部门对开户证明文件的真实性进行核查。
（六）核实方式
个人存款账户身份核实工作
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5、存款人开户资料中留存的开户证明文件为港澳台居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件、外国人永久居留证、边民出入境通行证、外国人护照复印件的，协商公安部门或采取其他合法措施对账户相关身份信息进行核实。也可要求存款人提供其在中国境内（不含港澳台地区）的外国人居留证或外国人临时居留证、机动车驾驶证等进行辅助核实。
（六）核实方式
个人存款账户身份核实工作
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6、存款人开户资料中未留存有效身份证件复印件的，应要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。
（六）核实方式
个人存款账户身份核实工作
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5、
疑义身份信息的核实：
对经核查发现存款人或代理人姓名、身份证件号码和照片存在一项或多项不一致，或公安、军队（武警）等部门无法判别身份信息真伪，以及存款人未重新提交有效身份证件原件进行核查等尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，各支行应分类整理、区别对待，有针对性地采取进一步措施进行核实。
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疑义身份核实措施
①共享行内挂失、现金支取、贷款等其他业务留存的存款人身份信息及联系方式，进一步对疑义身份信息进行核实；
②存款人在柜台办理其他业务时进行身份信息核实；
③以要求存款人提供户口簿、机动车驾驶证、护照、外国人居留证或外国人临时居留证、户籍证明等辅助证明文件进一步核实存款人身份信息；
个人存款账户身份