文档介绍：（转介绍）张先生，就象我在电话里跟你讲的，最近我给王总做了企业家庭理财分析，他觉得非常有价值，特别推荐我来拜访您，希望您能从中受益。接下来，我先介绍一下我所在的太平洋集团金玉兰项目，然后会和您一起做一下理财分析，整个过程需要30分钟左右的时息的.
家
意外
疾病
倾斜
倒塌
小明
在人生的旅途中难免会有意外和疾病的风险,假如我们两个家庭支柱中的任何一个人发生上述情况,您觉得这个房子会怎么样?轻点会?(倾斜)比较严重的情况会?(倒塌)
谁也不希望发生这种情况,假如真的发生了,那么,小明还能在这个温馨的家庭里,无忧无虑的成长?还能有幸福的童年,这一定会影响孩子的教育,甚至是孩子的一生,您同意吗.
画房子
家
安全
安心
安宁
1、需不需要保障？2、需要什么样的保障？3、需要多少额度的保障？
小明
假如有一个方法可以让我们的生活安全、安宁、安心,您愿不愿意听听?其实，方法很简单，就是在您和您太太旁边加上两根柱子。至于要不要加柱子，要加什么样的柱子，要加多大尺寸的柱子。换句话说，我们究竟需不需要保障，需要什么样的保障，需要多少额度的保障。接下来，我们做个分析就清楚了。（观察，若唤醒，则分析；若没有，则唤醒＋）
意外
疾病
画房子
收入
80岁
年龄
22岁
出生与教育
人生第一阶段
父母养自己
22年
38年
20年
人生第二阶段
人生第三阶段
自己养自己、家人
自供自给
结婚
孩子出生
买房
置业
孩子教育
孩子结婚
收入期
退休期
60岁
退休时的积蓄
0岁
一、收入中断
失 业
失 能
二、活得太久
？
100岁
生活计划表
社保退休收入
？
唤醒需求
我们辛辛苦苦建立的家庭资产,如房子及附属资产受到损失时怎么办?我们家里的车辆发生了事故又该怎么办?这是我们必须解决的问题。
第一是财产保障
100万
备注:结束面谈时待解决问题记录
除第三者责任保险外，其他指标随车而变
一般通过卡单实现
确定需求
我们人生需要解决六大方面的问题： 第一，家庭财产。我们辛辛苦苦建立的家庭资产,如房子及附属资产受到损失时怎么办?我们家里的车辆发生了事故又该怎么办?这是我们必须解决的问题。 第二，意外医疗。人吃五谷杂粮，难免会生病。如果我们不幸发生疾病或是意外，家庭经济就会出现问题,如果罹患重大疾病，整个家庭的财务状况就会遭受到严重打击。所以，要做好规划。请问您有社保吗？ 第三，子女教育。望子成龙、望女成凤是我们很多作父母的期待，在孩子成长过程中除了孩子自身努力、父母和学校的精心培育外，教育金准备也是一个必要条件，你说是吗？ 第四，退休养老。我们现在努力的工作，都是希望将来老有所养，老有尊严。有一句话：“退休前赚多少钱并不重要，重要的是你退休时存了多少钱？” 你认为有道理吗？ 第五，家庭保障。如果昨天我们出差永远没有回来，我们家人的生活费用、孩子的教育费用等是否已经准备妥当？ 第六，资产传承。我们总有离开这个世界走向天堂成为天使的时刻,那么留给孩子的财富是什么吗?正如马航上的几百人,突然间他们名下的所有资产都变成了遗传,最终是以什么形式进行了分配？? 以上六个方面，您最关注哪几个方面？
人吃五谷杂粮，难免会生病。如果我们不幸发生疾病或是意外，家庭经济就会出现问题,如果罹患重大疾病，整个家庭的财务状况就会遭受到严重打击。所以，要做好规划。请问您有社保吗？
第二是意外、医疗
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1
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0
50
100000
300000
10000
50
700000
10000
900000
10000
10000
50
900000
700000
10000
一般大病优先，对接《重疾不重》
后按照顺序进行
破梦
筑梦
确定需求
金玉兰：您的第二需求是意外医疗，对吗？请问你目前有社保吗？ 客 户：有社保。 金玉兰：单位福利呢？ 客 户：好像没有。 金玉兰：好的. 金玉兰：这个部分我们会分成住院费用、住院补贴、重大疾病、意外残疾、意外医疗用五大部分来讨论。就这