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中资商业银行行政许可事项实施办法(1).ppt

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文档介绍:中资商业银行行政许可事项实施办法(1)
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结 构
一、       机构设立、变更、终止许可事项
第一部分 机构设立许可事项
(一)法人机构设 审查
(许可事项及材料实质性审核)
1.要求提供书面说明申请材料;2个月内提交
2.当面说明,实地核查,举报核查,专家评审

审查结果: 终止审查
许可决定
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股份制商业银行法人机构设立
第四步 决定与送达

1. 在4个月内作出准予或不予行政许可的书面决定;
2.10日内向申请人送达书面决定.
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股份制商业银行法人机构设立
筹建审查期限:4个月
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
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股份制商业银行法人机构设立
开业:
受理与决定机关:银监会
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
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股份制商业银行法人机构设立
申请材料目录

1.申请书.申请书应当载明拟设立商业银行名称(中英文),拟设地,注册资本,股权结构,业务范围等到基本信息及设立的目的.
2.可行性研究报告.内容至少包括:拟设地经济金融情况;拟设机构的市场前景分析,包括市场定位,同业状况,设立后所能提供的服务等;未来财务预测,经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模,盈利水平,流动性状况,资本充足率,资本收益率,资产收益率等到预测;业务拓展策略,风险控制能力等.
3.发起人基本情况.包括发起人之间关于发起设立股份制商业银行法人机构的协议,发起人名称,注册地址,法定代表人,经过工商年检的营业执照复印件,经营情况,诚信状况,未偿还金融机构贷款本息情况,所在行业状况,纳税记录等事项.
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股份制商业银行法人机构设立
4.发起人及所在集团的组织结构图,发起人主要股东名册,发起人分支机构与控股,入股,控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源,发起人之间的关联状况,对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况,发起人拟投资入股的资金来源证明.
5.发起人董事会或股东大会关于同意发起该股份制商业银行法人机构的决议.
6.发起人为外国金融机构的,应提供其注册地金融监管当局出具的书面意见,申请人在其注册地不受金融监管当局监管,则应提供资信评级机构对其最近二年的信用评级报告.
7.发起人最近三年经审计的资产负债表,利润表和现金流量表;
8.筹建方案:包括拟设机构组织管理架构,内控体系,拟聘高管的基本情况和聘任其他从业人员计划,经授权的筹建人员名单和履历,联系地址和电话,选址方案.
9.拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式;
10.申请人联系人,联系电话,传真电话,电子邮件,通讯地址(邮编)
11.必要时提供律师事务所出具的法律意见书.
12.银监会规定的其他文件,资料.
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城市商业银行法人机构设立 (第19-26条)
条件、发起人标准、权限、程序

(一)条件 第19-21条
第19条-开业条件
第20条-筹建条件
(二)发起人
申请人:合并重组后的城市信用社股份有限公司(单一法人社)
发起人:
境内金融机构 (第九条)
境外金融机构(第十条-十一条, 《境外金融机构投资入
股中资金融机构管理办法》2003)

境内非金融机构(第十三条)
其他发起人
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城市商业银行法人机构设立
(二) 权限 第23条,第25条
筹建:银监局受理初步审查, 银监会决定:
开业:银监局受理并决定

(三)程序 第22-26条
1.筹建
审查期限:4个月;
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
2.开业:
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
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城市信用社股份有限公司设立 (第27-35条)
条件、发起人标准、权限 、程序
一.条件 第27-29条
二.发起人标准 第30条
三.权限 第32条 第34条
筹建: 银监局受理,向所在地银监分局征求意见,初步审查,银监会决定
开业:银监局受理并决定
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城市信用社股份有限公司设立
四.程序 31.33.35
1.筹建
审查期限:4个月;
申请人的筹建期限:6个月+延期3个月
2.开业:
审查期限:2个月
开业期限:6个月+延期3个月
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分支机构设立 第36-59条
一.管理模式的改变
指标控制-规划管理-综合评估-风险评级
-资本约束
二.管理层次的变化
总行-分行-支行
三.分支机构种类
分行(分行级专营机构)
支行
自助银行
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分支机构设立 第36-59条
条件、权限 、程序
一.分行(分行级专营机构).
1.

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