文档介绍：投资理财活动策划方案
投资理财活动策划方案
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投资理财活动策划方案
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篇一：金融产品营销策划书
金融产品营销策划书
，能够知足小额投资者对于证券投资的需求，
投资者可根据自己财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较
强的变现能力，使得投资者收回投资时特别便利。我国对百姓的基金
投资利润还赐予免税政策。
2）与股票相比的投资优势。①基金在节税方面的优势
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买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者赐予了税收优
惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额
的差价收入以及基金分成暂免征收个人所得税。此外，基金分成免税，
股票分成要交10%的所得税。
②往常基秋风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非
常稀有的了。因为一只基金往往拥有数十只股票，一只股票跌得再多，
也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于刊行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价
格波动也比较强烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资本较多、
有时间做研究剖析，并能实时取得有关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在
一定程度上降低风险，利润相对股票比较稳定，而且基金的变现也相
对容易。对于大部分的中小投资者而言，经过购置基金委托专家操作
是比较好的投资股票的方式。
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③基金的操作难度小于股票
基金净值的改动也拥有一定的稳定性，有比较充分的时间使得投
资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率
高于股票投资。所以，人们常说基金投资痴人都能够做，只需会买入
和卖出就能够了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的
时间。
事实表示，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的
增长表现，而且在市场上升时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗
跌性。对于多半一般投资者而言，在行情到临的时候，参与股票投资
的难度越来越大，很难获得较好的投资利润。
（3）与债券相比的投资优势
现在最常有的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较
安全，从银行网点买卖国债的手续比较简易，变现比较容易，利息收
益也不用缴税。一般来说，债券投资利润相对稳定，但与基金相比，
利润仍是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，利润率一般高于
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国债，而且由于进行了比较充分的分别投资，能够在一定程度上降低
风险。
此外，债券还有一个很显然的缺点是，目前在银行销售的债券规
模较少，不能知足居民投资的需要；升息过程中固定利润的国债由贬
值风险；此外提早兑付要损失不少利息。别的，投资者投资的主动操
作余地不大，利润率也比较低。
篇二：理财策划书
理财策划书
投资本额（909+8