文档介绍：个人理财（Fundamentals of Personal Financial Planning）教学大纲
一、编写及使用阐明
课程性质：限制性专业选修课
授课对象：金融专业本科学生
总学时：30学时
前导课程： 货币银行学、利率与名义利率在该学科的界定、两者之关系及实际运用
（2）求解利息问题的基本措施
（3）原则年金的概念、分类及其现值系数和终值系数公式运用
难点在于：原则年金和一般年金在该学科的内涵及外延
（4）一般年金的含义、类型及实际运用
4、本章练****与思考题
（1）一笔1000元的贷款以每季度计息一次的年名义利率12%计息，该贷款准备以三次付款来还清：第一年末支付400元，第五年末支付800元，球第十年应当支付的余额。
（2）李先生在一家银行存款10000元，第一年该银行提供的实际利率为i，次年实际利率为i-,到次年，，如果第三年的实际利率为i+，那么该存折在第三年终的累积额是多少？
（3）王小姐准备购买一处经济合用房，价值160000元，假设首付款为A，生于部分每月月初支付1000元，一共支付可以还清，%，她的首付款是多少？
第四章 个人/家庭的会计和财务管理
1、教学目的：通过本章的学****要理解和掌握个人/家庭会计和财务管理的基本原则和概念；可以编制和分析个人/家庭资产负债表以及损益表，本章的重点和难点在于对的编制和分析这两个表。
2、教学时数：4学时。
3、基本知识与基本理论：
（1）有关个人/家庭的会计和财物管理的基本原则和概念；
（2）家庭资产与负债的计量和评估
（3）家庭资产负债表的编制原理及分析措施
（4）家庭损益表或钞票流量表的编制与分析措施
4、本章练****与思考题：
（1）什么是家庭的个人使用资产？自有资产？金融资产？生息资产？奢侈资产？其重要特性和重要内容？
（2）什么是家庭的流动负债？重要内容？长期负债？重要内容？
（3）个人使用净资产？投资？生息净资产？在个人/家庭的生命周期不同阶段，在总净资产中所起的作用？
（4）自由储蓄额？应当如何使用？
第五章 钞票及个人信贷管理
1、教学目的：通过本章的学****应理解和掌握根据不同家庭的收入来源进行钞票管理和信贷管理。
2、教学时数：3学时
3、基本知识与基本理论：
（1）不同家庭收入来源特性及其管理
（2）家庭预算的编制和控制
（3）家庭储蓄方略
（4）紧急备用金
（5）个人/家庭信贷管理
4、本章练****与思考题
（1）如何编制家庭的钞票预算？结合自己的实际状况编制一份钞票预算。
（2）什么是生活储蓄？什么是理财储蓄？
（3）什么是紧急备用金？其用途？
（4）如何对紧急备用金的形式进行选择？
第六章 投资规划
1、教学目的：通过本章学****规定学生理解投资者风险态度及投资工具的种类；债券的价格及债券收益率的拟定；上市公司财务分析等内容。（此部分与先修课程有部分反复，在此我们强调投资规划的基本措施和流程，使学生可以综合的运用多种投资工具对投资进行良好的规划，对于反复的内容不再赘述，但是不具体解说的内容同样规定掌握）。
2、教学时数：1学时
3、基本知识与基本理论：
（1）投资规划的流程