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上传人:麒麟才子 2022/8/11 文件大小:18 KB

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文档介绍:2
基层银行机构反洗钱工作中存在的问题及应对措施
洗钱行为使得银行信誉受损的同时,也侵害了我国公民的合法权益,使正常的经济秩序受到极大的负面影响,使社会风气也日趋***,是我们每个人都应当与之抗衡的一大公害。因此,我们必需要将反洗钱工2
基层银行机构反洗钱工作中存在的问题及应对措施
洗钱行为使得银行信誉受损的同时,也侵害了我国公民的合法权益,使正常的经济秩序受到极大的负面影响,使社会风气也日趋***,是我们每个人都应当与之抗衡的一大公害。因此,我们必需要将反洗钱工作切实落实到各个角落,对于全部的涉毒、走私等违法犯罪行为进行严峻打击,严惩知法犯法的犯罪分子,政治社会上不好的风气,使社会能够保持稳定,大力广泛宣扬反洗钱学问,使反洗钱意识深化人心,维护社会经济的和谐稳定进展。
  一、反洗钱工作中存在的问题
  
  有很大一部分公民都觉得反洗钱工作是各银行机构的责任,缺乏反洗钱意识,随着我国经济的快速进展,金融行业的竞争越来越激烈,有很多银行机构担忧反洗钱工作会影响自己银行的经济效益,从而对我国反洗钱工作的号召充耳不闻,或者只是走走过场,一点力度也没有,更不用说效果。假如是这种心态下,主动询问客户的个人信息都特别有难度,更不用说对客户进行深化调查,严峻缺乏开展反洗钱工作的乐观性和主动性。
  
  由于担忧对自身企业的经济利润造成损害,当银行管理者或者国家机构发布了反洗钱工作信息时,有很多基层商业银行都是应付了事,并没有真心实意地参与到工作中来,对于客户信息资料不仅不全面,甚至还有虚假的,导致自反洗钱工作开展以来至今,银行总部一份有问题的交易报告信息也没有收到。
3
  ,组织机构形同虚设
  在国家的大力号召下,大部分基层商业银行都不得不参与进来,设立了反洗钱机构,但是事实证明这只是为了应付差事,走个过场,做给别人看的,反洗钱机构里面的工作人员大部分都是银行人员客串的,对于反洗钱工作的详细状况一问三不知,再加上平常繁重的工作负担,也没有更多精力去对反洗钱学问进行学****严总阻碍了反洗钱工作的开展。
  
  有很多基层银行是不存在专业的反洗钱部门机构的,甚至人民银行也不例外,所谓的反洗钱工作小组只是一个挂了一个招牌,连独立的办公环境都没有,很多都是挂在会计,或者营业部门。但现实是,反洗钱工作具有很强的独立性,在工作开展的过程中不受外界环境因素的影响,而且各部门之间关系特别紧密,各个部门、各项业务都必需要协作反洗钱工作的进度,仅仅只凭一个部门是不行能完成这一系列的工作的。
  二、应对措施
  ,增加防范和打击洗钱犯罪的自觉性
  各金融机构都要明白,洗钱是一项危害社会安定和谐,危害金融行业健康进展的违法犯罪活动,我们必需要时刻谨记以维护国家经济的平稳健康进展为首要任务,以维护金融行业的平安为己任,对于洗钱活动的危害有清楚的了解,正确处理反洗钱与业务进展的关系,断绝洗钱犯罪分子的后路。
4
  ,加强培训,造就一支专业化的反洗钱工作队伍
  要想将反洗钱工