文档介绍：醛睥班矽作者签名:善鲨翌牡导师签名:《论文独创性声明论文使用授权声明.,產毒本论文是我个人在导摔指导下进行的研究作及取得的研究成果。论文中除了特别加以标注和致谢的地方外,不包含其他人或其它机构已经发表或撰写过的研究成果。其他同志对本研究的启发和所做的贡献均己在论文中作了明确的声明并表示了谢意。作者签名日期本人完全了解复旦大学有关保留、使用学位论文的规定,即:学校有权保留送交论文的复印件,允许论文被查阅和借阅;学校可以公布论文的全部或部分内容,可以采用影印、缩印或其它复制手段保存论文。保密的论文在解密后遵守此规定。
“反洗钱”金融监管的法律问题研究洗钱不仅为违法犯罪行为大开方便之门,也损害了一国政治、社会、经济和洗钱工作还处于起步阶段,所以非常有必要借鉴国际组织、其他国家在反洗钱方面的实践经验,来完善我国的反洗钱体系。本文第一部分介绍了洗钱的来历和有关国际组织对洗钱的定义。在此基础上,阐述了国际组织反洗钱金融监管的相关规定。第二部分主要阐述了美国、英国、澳大利亚、德国、法国在反洗钱的法律机制、工作机制、情报中心和国际合作方面的具体实践,对洗钱活动进行有效的预防和打击。第三部分介绍了我国反洗钱的现状,概述了洗钱的特点、。最后在借鉴国外成功经验的基础上,针对存在的问题,从完善立法体系、组织体系、加强金融机构反洗钱机制建设和加强国际合作、交流等方面提出了完善我国反洗钱体系的关键词::金融体系的安全和信誉,严重地威胁着国际政治经济体系的安全。由于我国的反对策。.,瑃琲:,‘
雃蚵蚭.—.,,,,.琾畉,
一项法定职责⋯指导、部署金融业反洗钱工作。负责反洗钱的资金监测。,每年发生在我国境内的洗钱规模琁统计,全球每年洗钱的数额约占世界各国国内生产总值%至ィ簿褪撬抵辽儆б诿涝!因此,打击洗钱犯罪已成洗钱的主要渠道。特别是随着金融全球化、网络化、一体化趋势的发展,洗钱者会更多的利用金融系统进行洗钱活动。因此,金融系统就成为反洗钱的核心,加强对金融系统的监管就成为反洗钱最为关键的一环。在我国,金融秩序混乱引起的不正当竞争、在银行开户的成本很低,社会信用低、广泛采用现金交易的方式等,这些都为洗钱大开方便之门。发达国家对于洗钱犯罪的认识比较早,并且在反洗钱方面进行了卓有成效的探索,取得了很大的成就,他们在反洗钱方面的法律法规比较规范,专业机构责任明确,监管方式比较先进,人员素质相当高。这些都为其反洗钱的有效开展提供了良好的保障。相对而言,我国对于洗钱犯罪的认识比较晚,相应的反洗钱措施也很不完善。直到年,我国在修订的‘刑法》中才规定了洗钱罪的罪名和法定刑罚。年,修订后的《中国人民银行法》明确赋予了中国人民银行式确立了人民银行在反洗钱工作中的领导和监督建位。同样在年,中国入民银行成立了“反洗钱局”和“中国反洗钱监测分析中心”,并且确立了“国务院反洗钱工作部际联席会议制度”和“金融监管部门反洗钱协调制度”.年月日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了谢H民共和国反洗钱法》。至此,我国的反洗钱的大幕徐徐拉开。但正如丘吉尔所言:“这不是结束,甚至不是结束的开始。”我们应该清醒的认识到,我国“反洗钱”金融监管方面还存在诸多不足之处。我们还需要更加努力,不断完善各项制度。笔者希望通过介绍、分析国际社会和发达国家在这方面的先进经验,结合我国的实际情况,探讨我国“反洗钱”金融监管的法律的不足,并提出改进和完善的意见。为国际社会的共识。国际社会和世界各国的反洗钱实践表明,金融体系已经成为
一、洗钱的定义洗钱一词,“根据早在圣经时代的相关记载,指的是人们试图隐藏或者消弭所拥有的不义之财及其来源”。缙谙辞母拍钍且桓鲋行源剩鼋鍪前盐损的硬币清洗干净。但是,现代洗钱的概念早已不再是指清洗表面污损的铸币了,通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。’上世纪。年代,美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机,开了一家洗衣店。每天晚上结算当天的收入时,他就将非法所得的赃款加入其中,再向税务局申报纳税,税后款项就全部成了他的合法收入。这就是洗钱一词的来历。广义上的洗钱是指明知某项财产属于犯罪所得,行为人故意采取各种方式掩盖该项财产的非法性质,、转移犯罪收益的“洗钱”一词最早正式出现在出版物中是在年美国媒体关于“水门事件”的报道。该报道称美国前总统尼克松的竞选班底将带有***性质的非法政治捐款通过清洗后变成合法政治捐款。。联合国在年《联合国禁止非法贩运***品和精神