文档介绍：汉风物流公司融资租赁业务风控制度及措施
目录
第一章总则 1
第二章风险管理的目标和原则 1
第三章风险管理的机构设置 3
第四章风险管理的步骤 4
第五章风险的主要类型 9
第六章风险控制的主要措施 10
第七章风险管理的制度体系 14
第八章风险管理制度的监督与评价 17
第一章总则
第一条为确保汉风物流有限公司融资租赁业务规范经营、稳健发展,将各种风险控制在可控范围之内,保证公司经营战略和经营目标得以实现,特制订本规定。
第二条本制度参考《银行法》、《证券法》、《公司法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关法律法规的规定,结合国内银行业通过的小企业风险管理体系和本公司资融租赁业务开展需要制定。
第二章风险管理的目标和原则
第三条风险管理的主要目标
、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定,自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格。
,不断提高经营管理水平和风险控制能力,在有效防范风险的前提下,促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现。
。
第四条风险管理工作应严格遵循以下原则
, 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此,各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。
,风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工, 不断提高员工对风险的识别和防范能力, 树立全员风险意识。
,负责公司的全面风险管理,具有相对的独立性和权威性,有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查,公司聘请外部稽核负责对公司风险管理制度执行情况进行稽核、检查。
,保证一项完整的经济业务活动,必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位,分别完成。需要分离的职责主要是:授权、执行、记录、保管、核对。
, 并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。
,如果没有正确的风险管理措施,可能会给公司带来巨大的损失。因此,公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上,内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。
,采取定性分析和定量分析相结合的方法,同时重视数据分析模型的定性分析的应用,使风险管理更具有可操作性和科学性。
第三章风险管理的机构设置
第五条为满足业务发展中持续的风险管理需要,汉风物流有限公司设立风险管理部,业务部、市场部、风险评审委员等部门,作为组织全公司风险管理工作的职能部门。业务部门主管负责风险管理政策在各业务领域的具体落实。
第六条风险管理部的指责
,统筹公司的全面风险管理工作,拟定并组织实施风险控制计划。
、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度,组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会。
,根据公司整体的风险状况,对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议。
,提出相应的风险控制措施。
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,通过查找漏洞,不断完善内控制度建设。
,并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求。
,及时向各部门提供风险管理信息。
第七条业务部门主管的风险管理职责
,必要时对本部门每日的风险状况进行记录,并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施。
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、警告、制止,必要时上报汉风物流公司风险管理部及管理层。
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,必要时上报公司管理层,异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。
第八条必要时,汉风物流公司可聘请外部专业机构或专业人士对公司风险管理工作提供咨询和建议。
第四章风险管理的步骤
第九条实施资产管理业务风险控