文档介绍：本文格式为Word版，下载可任意编辑
— 2 —
银行内控合规自查报告（2篇）
银行内控合规自查报告（2 篇）
银行内控合规自查报告 第一篇：
今年以来，XX 市 XX 区联社坚持"标本兼治、重在治在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照 2022-2022 年各项现场检查察觉的主要问题，疏理了 4 个方面 16 个类型的问题，以文件形式印发各社，连同 XX 省银监局《2022-2022年对 XX 省农村信用社各项现场检查察觉的主要问题》、《省联社成立以来各种检查察觉的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自 2022 年 6 月 25 日以来采纳银监部门、省联社 XX 办事处、区联社及自查中察觉的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内操纵度执行处境、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对察觉的问题，发出整改通知书 XXX 份，落实专人限期举行整改。
本文格式为Word版，下载可任意编辑
— 5 —
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理手段》，实行分组划片包社，开展"突袭式'的检查，按照省联社提出稽核工作实行"序稽核，业务全笼罩'的管理要求，已完成对 XX 个网点的序稽核，并对检查察觉存在的问题发出了整改通知。同，加强后续稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序稽核后的整改落实处境举行了复查，确保了稽核工作的肃穆性。
四是抓账务会审，模范操作行为。各信用社按季将辖内
分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料举行交错检查和集中会审，奖优罚劣，现场促使整改。今年 1-10 月，全辖信用社共组织会审 XX(社)次。
五是加强责任监视。搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区 XX 个信用社的高管人员离任举行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职处境、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的 XX 名员工的离职举行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款 XXX 笔，金额 XXXX 万元(其中个人违规责任贷款 XXX 笔，金额 XXX 万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷筹划。
本文格式为Word版，下载可任意编辑
— 7 —
六是抓排查。针对"XXX 案件'和贷款本息对账反映出的问题，5-6 月，联社在全区范围内开展了以是否有参与"九种人'和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性展现违规操作和有不良记录等行为的 ?
重点人员 XX 人，仍有 XX 名员工在同一岗位工作超过 3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适举行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以校正，有效地整治和模范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安好检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安好检查 XXX 社次。同本着安好坚忍、经济实用的原那么，对顶
山、恩阳等 11 个机构的安好防护设施举行了更新;新安装更换报警器 X 台、修理警器具 XX 社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地模范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位 ?
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、校正和惩罚违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶****对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
本文格式为Word版，下载可任意编辑
— 8 —
一是层层落实了事故案件"一把手'负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问那么、有责必究。不管检查察觉的还是来信反映的问题，在初步核实的根基上，符合立案标准和条件的，及予以立案，并急速上报，不搞瞒案不报。
三是建立"双向' 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处置、组织处理和政纪处分同步，1-10 月，受诫勉谈话的信用社班子 X 社次，通报批评的 XX 社次(含分社、储蓄所)，经济处置 XX 人次、罚款金额 XX 元，待岗 X 人，撤职 X 人，除名