文档介绍：全面审计自查报告
全面审计自查报告
xx支行营业室自查报告
依据总行下发的《xx银行稽内控风险排查工作实施方案》的总体要求我支行坚持“标本兼治、重在治本、查防结合、重在防范、经营发展、内控优先”的总体原则。
全面审计自查报告
全面审计自查报告
xx支行营业室自查报告
依据总行下发的《xx银行稽内控风险排查工作实施方案》的总体要求我支行坚持“标本兼治、重在治本、查防结合、重在防范、经营发展、内控优先”的总体原则。针对方案的详细要求进行了全面自查现将营业室自查状况汇报如下:
一、储蓄存款业务
储蓄存款业务严格执行个人存款账户实名制无虚假证件开户现象。针对存款大存、取款频繁账户进行检查不存在***私存现象。利率运用精确无抬高存款利率无多提少提应付利息现象。检查各类储蓄存款登记簿的设置和运用状况其内容刚好、正确、完整。
二、企业帐户管理
对帐户的开立资料进行了全面的检查严格根据内限制度和规定执行。无违反规定开立基本帐户、一般帐户、专项帐户和临时帐户的现象无混淆单位性质和资金性质开立帐户状况不存在一个单位开立多个基本户和在同一银行开立不同全面审计自查报告
帐户的状况。开户单位的开户资料齐全符合帐户管理规定不存在未经人民银行批准擅自开立帐户的现象无先开户、后补批的状况。
三、内部结算检查
1、印章管理检查 按规定建立业务印章管理制度并对印章的制发、启用、保管、运用、停用、上缴和销毁等作出明确规定并按规定严格执行。
2、有价单证及重要空白凭证市检查 有价单证及重要凭证的管理符合规定实行专人保管无混用和混合保管的现象落实查库登记制度会计主管按规定进行查库查库记录规范、完整无涂改记录簿规范、完整领用手续齐全领用合规记录完整。
3、账务组织检查 分户账检查无凭证代账现象帐户设置齐全、完整设立真实分户账的户名与开销户登记簿以及预留印鉴卡的名称一样。各种登记簿的设置齐全记载内容真实刚好并与有关分户账数据一样。各类余额表数据一样无虚增、虚减现象。
四、对存、贷款及承兑汇票等业务的检查