文档介绍：中国工商银行公司客户
内容大纲
一、企业网上银行概述
二、企业网上银行功能
内容大纲
一、企业网上银行概述
中国工商银行结合现代财务管理理念和先进的电子化手段，在国内率先推出了专门面向法人客户的一站式金融服务理财
总部可以在异地分公司之间相互调拨资金，调剂余缺
上海分公司
天津分公司
广州分公司
……
总部随时查询总部及各地分公司的账户余额、交易明细的历史情况和实时结果，并下载对帐单
总部可以向各地分公司划拨费用
总部可随时上收分公司资金，或委托银行定期按照额度自动上收分公司资金
实现集团内部资金的双向调拨
集团总公司
全国各地分公司的工商银行开户银行
上收
下拨
网上银行
总公司开户银行
票据托管
指通过我行网上银行，客户对其票据登记、查询、到期收款、贴现、质押、提回申请等服务，并可根据客户意愿进行票据保管的业务。
托管票据种类：银行承兑汇票、商业承兑汇票
票据托管业务处理流程
票据管理业务注册维护
票据信息管理
票据指令处理
业务查询/打印/下载
收款服务
为收费企业提供通过工行网上银行，使用直接扣收的方式收取开有工行账户并经过授权的缴费企业或个人客户各类应缴费用的服务。付款账户支持全国工行任一网点的企业和个人账户，收费单位无需投巨资建设收费网点，极大的降低业务运营成本，缩短业务运营周期，同时无需处理纷繁复杂的凭证和单据，有效提高工作效率，加快客户的资金回笼。
收款企业
保险费
公共事业费
销售收入
迅速回笼资金
防止跑冒滴漏
加强有效监控
其他各类收款
工商银行
批量扣企业
批量扣个人
同城业务联机24小时实时处理，实时入账
异地业务在资金汇划时间内，加急指令实时处理，实时入账；普通指令实时处理，批量入账。
收款服务
本地或在线编辑
批量支付文件，在线提交
付款清单，一次可提交600笔，加急资金瞬间到账，减轻您的工作量
强大、安全、便捷的电子支付平台，满足您的各类支付需求
集团公司统一支付
分公司支付、总公司监控
分公司支付、总公
司授权
预先设定收款人名册，方便查找、不易出错
全国范围内的任何一家银行开户的帐户。
创新的对外支付模式
个性化收款人名册
结算通达全国
批量支付
支付控制：通过证书机制实现对支付额度和支付方向的双重控制，确保支付安全
付款服务
方式
时间
回单
成本
网上付款服务
传统结算方式
网点逐笔填单
银行工作日
柜面定期领取
高
网上单笔/批量
7×24小时
实时打印回单
低
使用网上银行付款服务，克服了传统付款方式效率低、风险大、高成本、信息反馈不及时等诸多弊端
委托贷款
是我行通过网上银行为企业客户提供委托贷款放款申请、还款申请和委托贷款查询等服务的业务。委托贷款业务为集团公司内部具有独立法人资格的公司之间进行委托贷款建立了合法、便捷的渠道，并对贷款提供内部计息服务。
网上还贷
是我行通过网上银行为有信用贷款的客户提供在线归还贷款的业务。
网上信用证
提供进口信用证开证申请与修改申请、进口信用证查询、工行通知信用证项下的出口信用证查询功能。网上信用证业务是我行信用证受理方式的扩充，不改变现行的信用证审批和操作流程。
产品特点：
简单方便、易于操作
实时查询、便于跟踪
外汇汇款
提供给行业类型证券、银行、银行同业客户（保险除外）使用，实现境内且是工行系统内的汇款功能。
贵宾室业务
提供账户余额提醒、预约服务（取现预约、收款预约、付款预约等）、自动收款等一系列丰富、独特、新颖的功能。
单位通过网上银行对员工付款
网上银行系统联机处理
员工个人账户、银行卡
企业财务室 支持工行系统内全国范围个人员工的工资和报销费用的发放，同时具备电子工资单上传功能，开通工行个人网上银行的员工可在线查询电子工资单，相对传统的磁盘代发工资方式，企业财务室大大提升了工资信息的私密性和安全性，减少了操作环节，避免了纸质工资单的传递。
投资理财
为满足广大客户对投资理财产品的需要，扩充投资渠道，提供资金收益，特推出面向广大客户的国债、基金、通知存款和协定存款业务。
网上基金业务包括基金的认购、申购、赎回及相关信息查询等功能。
网上国债业务包括国债的申购、买入/卖出、国债信息、
成交明细查询等功能。
通知存款
企业网上银行通知存款业务功能是柜面单位通知存款业务的延伸，企业客户可网上实现通知存款业务开立分户、通知/取消转出、通知存款支取、查询等功能，保证资金具有较强流动性的前提下获得较高的利息收益。
协定存款
企业网上银行协定存款业务具有协定存款开立、账户信息查询、协定存款销户、须知信息查询、明细收益查询