银行案件防控、风险排查自查报告.docx

文档介绍：银行案件防控、风险排查自查报告
银行案件风险排查报告
根据中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理方法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内限制度建设，查找风险点，

银行案件防控、风险排查自查报告
银行案件风险排查报告
根据中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理方法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内限制度建设，查找风险点，刚好发觉并上报各类案件，消退案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分相识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、资金柜面业务方面
通过翻阅2022年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格根据《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清楚，起到相互监督作用；仔细执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并具体记录其交易对方、资金用途等重要状况，对异样资金交易及资金变动做到实时监控。


通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发觉存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。
二、信贷业务方面
通过检查客户评级授信状况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查 ，贷款尽职调查状况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，托付支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个方法、一个指引”要求执行，需托付支付的已按要求签订托付支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与供应的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发觉虚假抵质押的现象。通过批阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款托付支付合规，风险限制有效。
三、下一步工作开展安排
下一步我行将严格根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导看法》（银监发[2022]6号）的要求，加强对员工志向信念、合规