文档介绍：银行案件风险防控试题
案件风险防控实务培训考试题
部门姓名得分
一、单选题（总分20分，每题1分）
1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条看法”，明确了案件治理的“、项目融资业务指引
B．固定资产贷款管理暂行方法、流淌资金贷款管理暂行方法、个人贷款管理暂行方法、授信尽职指引
C．固定资产贷款管理暂行方法、流淌资金贷款管理暂行方法、个人贷款管理暂行方法、项目融资业务指引
D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行方法、流淌资金贷款管理暂行方法、项目融资业务指引
15、国家反洗钱行政主管部门是（）。
A．中国人民银行B．公安部C．中国工商银行D．中国证券管理委员会
16、依据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（）。
A．金融机构可依据自身须要确定是否设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B．金融机构对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权托付书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记
D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息刚好销毁
17、农村商业银行和农村合作银行均以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A．效益性、平安性、流淌性B．效益性C．平安性D．流淌性
18、下列符合银行业从业人员“遵守法律合规”要求的做法包括（）。
A．遵遵守法律律法规B．遵守行业自律规范
C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是
19、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业***的（）。
A．礼品B．礼金C．款待D．以上皆是
20、依据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（）
A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．自制信用卡从银行提款机提款D．供应不完整的财务报表，以获得银行贷款
二、多选题 （总分30分，。选少、选多、不选均不得分。）
1、下列关于银行业的描述正确的有（）
A、高风险行业B、经营风险、管控风险、担当风险损失C、获得风险收益
D、风险管理实力是银行的核心竞争力
2、属于银行三大主要风险的是（）
A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险
E、市场风险F、操作风险G、流淌性风险 H、战略风险
3、以下哪些行为明显不妥，有可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响？（）
A．某银行业务人员在为客户供应服务的过程中，发觉该客户供应的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员示意客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B．某银行业务人员发觉其经办的某笔业务是为了躲避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是根据内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人供应规避监管规定的看法和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为供应便利
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺当提交审核
4、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）
A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B．银行员工为亲属和挚友代开账户
C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
5、银行全面风险管理的五大体系包括（）
A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系
D、工详细系 E、考评奖惩体系
6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）
A、人员风险 B、内部欺诈 C、实