文档介绍：银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查报告
XX市银监分局：
根据《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，快速组织我行风险管理部、业务部
银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查报告
XX市银监分局：
根据《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，快速组织我行风险管理部、业务部等科室探讨制定符合我行实际状况的风险排查方案，并且严格根据方案进行非法集资排查工作。
一、工作打算
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参加或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深化细致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作协作；三是注意宣扬教化；四是发觉风险案件刚好处置移交；
三、专项排查过程
2022年4月26日至2022年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了详细分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参加或实施非法集资、民间借贷等异样行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参加非法集资活动等状况；风险管理部门负责依据排查状况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，刚好提示、跟踪相关风险状况。
在详细操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；支配专人对员工个人信用报告进行分析，刚好了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑状况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查状况表，比照自查是否存在参加非法集资、误入非法集资陷阱的状况，以实际行动爱护自己、提示自己远离非法集资。另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发觉我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中，未发觉我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，依据通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组