文档介绍：银行风险 案件防控会议报告
各单位，本部各部门：
依据市分行关于做好案件防范形势及操作风险分析的要求，我行对今年四季度全行案件防范形势及操作风险进行了分析，支行各部门主要负责人参与了会议。会议回顾了案件防范工作状况，各期，在核心价值体系逐步形成的
同时，金钱主义、享乐主义、个人主义、潜规则等不良思想和社会现象难以根除。尤其是近两年，宏观调控加剧，货币政策紧缩，信贷规模严控，社会资金面惊慌，加之，企业原材料价格上扬，融资成本和财务成本上升，使地方政府以及企业自身发展的资金压力明显加大，外部客户侵蚀以及内部权力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必定一拍即合。与此同时，资金掮客、中小担保公司、2贷款公司以及所谓的创业投资企业非常活跃，他们往往以“募集有限合伙基金”、“从事代理业务”为手段，以高额收益诱，拉拢银行干部员工，银行干部员工通过个人入股，或者通过个人资产业务、票据业务、代客理财业务等途径，参加或变相参加非法集资、资金中介或者贷款公司经营的风险进一步凸显，一旦发生案件，一般均有杀伤力大、破坏力强、影响恶劣的普遍特征，必需要引起全行上下的高度警觉，切实加强制度执行状况的监督检查和员工思想行为的分析排查。 详细要抓好以下防控措施的落实：
第一，加强制度建设。全行上下要紧密围绕风险防范和职务犯罪的有效防控，根据权力运行到哪里、制度建设就跟进到哪里的总体原则，通过对调查、决策、执行、监督等各个环节的权力进行分解、分析、分类，明确节点，梳理流程，在此基础上，全面加强教化制度、监督制度、预防制度和惩治制度建设，确保制度建设对所
有岗位、全部业务、全部产品、关键行为、全部人员的全面覆盖。另外，要建立制度执行状况的定期后评价。要高度重视重点领域、重点部位和重点环节的制度建设。反复发生的问题要从规律上找缘由，普遍发生的问题要从体制上找缘由，要突出重点，从***现象多发易发的领域和环节入手，深化分析缘由，找出对策措施，堵塞制度漏洞，切实提高制度建设的针对性、务实性。大量实践证明，绝大部分案件或风险性事务的发生，一个重要的缘由就是有章不循，从我行现有制度的执行状况看，虽然总体较好，但是存在的问题也不少，各类检查中暴露的问题，绝大部分都与不执行制度有关，只要产生道德风险，任何一个漏洞都可能产生管涌、溃坝！必需实行更加坚决的看法、更加有力的措施推动制度的贯彻执行。要进一步3加大惩处的力度，对不执行制度的人和事，要旗帜显明，在分析缘由，区分责任的基础上，严厉予以打击；要狠抓“四项制度”的严格执行。必需严格根据上级行“四项制度”的要求，在同一岗位任职超过规定期限的必需限期沟通到位；柜员、运营主管要按期轮岗，本部长期在同一岗位的人员也要支配轮岗。
其次，对关键岗位人员实行廉政谈话。对资产处置、资源配置、贷款