个人理财10理财规划综合案例吕勇斌.ppt

文档介绍：理财规划综合案例
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本章内容包括：
理财规划
综合案例
理财规划建议书的撰写
个人理财
规划流程
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第一节 个人理财规划流程
实施个人退休计划的步骤
建立和界定
与客户的关系
收集客户理财规划综合案例
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本章内容包括：
理财规划
综合案例
理财规划建议书的撰写
个人理财
规划流程
精选ppt
第一节 个人理财规划流程
实施个人退休计划的步骤
建立和界定
与客户的关系
收集客户数据
分析理财目标
分析客户当前
的财务状况
整合规划策略
提出规划报告
执行理财规划方案
监督理财规划
方案的实施
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金融理财师的功能定位
客
户
金融
理财师
专业
顾问群
产品
提供者
家庭医生
上游
专科医生
中游
药厂提供药品
下游
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不同生命周期的客户目标
人生阶段
短期目标
中长期目标
单身期
自身教育投资 建立备用金
购买房屋
（参加工作至结婚）
购买汽车 旅游 储蓄
投资创业
家庭建立期
育儿计划 购买房屋
子女教育投资
（结婚至小孩出生）
投资创业 购买保险
换房计划
家庭成长期
子女基础教育投资 投资计划
子女大学教育投资
（小孩出生至上大学）
购买保险 换房规划
退休养老
家庭成熟期
子女教育投资
退休养老
（子女上大学时期）
保险计划
空巢期
退休规划
（子女独立至自己退休）
保险规划
养老期
固定收益投资
制定遗嘱
（退休之后）
医疗保健 财产传承
精选ppt
理财目标需求分析
认识客户
投资性格
分析客户
财务状况
梦想
设定理