高净值客户资产配置能力提升.pptx

文档介绍：高净值客户资产配置能力提升
讲师:林志煌
2015年9月18 -19日广州
大纲
第一部分高净值客户市场分析
第二部分為何高净值客户需要资产配置?
第三部分资产配置的原理及优点
第四部分资产配置的执行过程
第五部分執行高净值客户资产配置的四大
步骤
第六部分财富管理与资产配置
第一部分高净值客户市场分析








1. 什么是高淨值客户?
高净值客户( Worth Individual)
一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产总值在600万人民币的社会人群
截至2013年,中国的高净值人群数量达到了290万人,平均年龄为39岁。他们的平均财富达到4900万人民币以上

、上市公司高管、专业
人士以及成功投资人士构成。
”观念的影响,大多
数人对私密性的要求非常高,对自己的财富、家
庭等情况不愿意透漏太多,资金也分散在多家金
融机构。
,尤其在意
居住生活条件和食品安全,追求富足安逸的生活
状态。
,崇尚宗教。
高淨值客户的细分
高淨值客户的细分
国内私人银行客户现状分析
企业家
管理人员及
专业人士
专业投资者
独立型富人
主要特点
需求差异巨大,往往取决于他们的事业阶段和所在行业
考虑组合规划,可能以私人银行为替代型投资渠道
主要特点
自身工作繁忙
对理财产品较为了解
依靠私人银行家提供投资建议或财务规划
要求高品质的服务
主要特点
背景多种多样,需求各异
通常有较多时间来管理他们的资产,对咨询服务有明确的需求
主要特点
要求高回报
积极跟踪市场状况,相信他们自己的判断
使用私人银行的服务,以期获得市场信息和复杂型产品
大部分是第一代的财富创造者,增长潜力最大
规模相对较小,教育水平较高,收入主要来自自己的工作
财富源于父母资产继承或家庭成员赠予
占比较小,通过投资房地产、股票等积累财富
高淨值客户选择金融服务机构的标准