文档介绍：理财基础知识
OFFACFS
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只有投资,才能助您实现梦想
人生两大梦想
子女成才
安度晚年
8
您想过怎样的退休生活?
三种养老水准,需要的费用不同
9
为体面的退休生活,您需要储备多少钱?
假设:每
理财基础知识
OFFACFS
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只有投资,才能助您实现梦想
人生两大梦想
子女成才
安度晚年
8
您想过怎样的退休生活?
三种养老水准,需要的费用不同
9
为体面的退休生活,您需要储备多少钱?
假设:每年通胀率为3%;预期寿命85岁,60岁后过着每月开支5000元(现值)的生活
25
30
35
40
45
50
4,220,794
3,640,894
3,140,667
2,709,167
2,336,951
2,015,875
不同年龄人士在60岁退休时需要储备的退休金
10
1,630
2,210
3,048
4,326
6,465
10,721
7,221
7,635
8,297
9,386
11,319
15,345
0
2,000
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
14,000
16,000
18,000
25岁
30岁
35岁
40岁
45岁
50岁
投资基金
定期存款
体面养老,你可以做到!
注:%:以1998-2005年股票型基金(含混合型基金)年算术平均收益率计;%:以一年期定期存款税后实际利率计
不同投资回报率下储备退休金需要的月投入额
11
如果你开始更早呢?
假定:投资回报率以1998-2005年我国股票型基金(含混合型基金)%计
开始投资时间不同情况下储备退休金需要的月投入额
12
想给您的孩子一个美好未来吗?——教育,改变人生
受过初等教育的体力劳动者(占有收入人口30%)
年均收入20000万
年均收入15000元
年均收入11000万元
年均收入8000-10000元
年均收入不足6500元
受过初等教育的技术人员、办事人员以及自雇者(占有收入人口30%)
受过中等教育的技术人员、办事人员以及初等教育的管理人员(占有收入人口12%)
受过高等教育的办事人员、中等教育的管理人员(占有收入人口8%)
受过高等教育的管理人员、技术人员(占有收入人口12%)
摘自《2005中国社会发展研究报告》
13
子女教育—生命不可承受之重
注:通胀率以3%计算,根据《理财周刊》相关文章整理,仅供参考
14
如果您的孩子希望出国——普通版
注:以人民币计算。各地通胀率取截至2005年底之10年平均通胀率(澳大利亚取2002-2005年平均通胀率),%;%;%;%,%。资料仅供参考。
各国本科留学费用表(仅供参考)
15
如果您的孩子希望出国——名校版
注:以人民币计算。各地通胀率取截至2005年底之10年平均通胀率(澳大利亚取2002-2005年平均通胀率),%;%;%;%,%。资料仅供参考。
部分国际名校本科留学费用表(仅供参考)
16
给孩子一个美好前程,你可以做到!
注:假设您的孩子刚刚出世,18年后希望留学,您从现在开始就储备教育金。%:以1998-2005年股票型基金(含混合型基金)年算术平均收益率计;%:以一年期定期存款税后实际利率计
1,043
3,051
1,097
785
641
2,073
6,066
2,181
1,561
1,274
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
英国
美国
加拿大
澳大利亚
新西兰
投资基金
定期存款
不同投资回报率下储备教育金需要的月投入额
17
国际名校,再贵你也读得起!
注:假设您的孩子刚刚出世,18年后希望留学,您从现在开始就储备教育金。%:以1998-2005年股票型基金(含混合型基金)年算术平均收益率计;%:以一年期定期存款税后实际利率计
不同投资回报率下储备教育金需要的月投入额
884
9,372
2,709
2,640
1,757
4,714
1,363
1,328
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
10,000
哈佛大学